Зависли деньги. Сервис платежей ePayments перестал работать
Помочь корреспонденту
Корреспондент.biz, 12 февраля 2020, 19:16
Фото: cryptoversal.com
Популярный платежный сервис Epayments заблокировали во всем мире
Популярный среди фрилансеров и предпринимателей Украины сервис ePayments заблокировали.
EPayments — это электронный платежный сервис, который является ассоциацией электронных платежных систем. Сервис позволяет своим клиентам оформлять собственные дебетовые банковские карты. С помощью сервиса можно отправлять деньги сотрудникам и партнерам, которые живут в других странах. Фрилансеры могут получить банковские реквизиты и получать средства, даже если заказчик не зарегистрирован в этом сервисе.
В Украине EPayments популярен среди фрилансеров, стартапов и пользователей криптовалют.
И вот его работу заблокировали, заморожены счета около миллиона пользователей.
Не прошли проверку
«EPayments договорилась с Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) приостановить всю деятельность на счетах клиентов… Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Мы просим прощения за любые неудобства. Мы хотим заверить клиентов, что их средства будут защищены, как в обычном режиме», – сообщили в компании.
Решение было принято после проверки регулятора систем для предотвращения отмывания денег еPayments, которая выявила нарушения. Сервис активно сотрудничает с FCA, чтобы как можно скорее возобновить работу. Как уверяют в компании, средствам клиентов ничего не угрожает.
Когда будет снята блокировка, не сообщается.
Без предупреждения
По словам одного из пользователей ePayments, которые приводит издание ForkLog, компания не рассылала предупреждающих писем перед ограничением операций.
“Не было никакого предупреждения заранее. Сообщение о заморозке можно увидеть в личном кабинете, только зайдя в веб-версию на сайт. На почту не пришло письма о блокировке средств. При попытке перевести средства, даже внутри системы, выдает большую красную кнопку. Конечно, все неожиданно и неприятно. Это был удобный сервис для перевода крипты в фиат”, — рассказал пользователь.
При переходе на сайт появляется всплывающее окно с информацией об остановке работы.
Оператор системы ePayments Systems Ltd является лицензированным учреждением в сфере денежных переводов в Великобритании. Компания имеет разрешения на открытие счетов IBAN, выпуск предоплаченных карт для частных лиц, бизнеса и онлайн-мерчантов.
В июле 2018 года ePayments стала первой компанией, использующей сервис авторизации Passport от мессенджера Telegram.
В компании отметили, что все средства пользователей – надежно защищены. Однако, некоторым клиентам придется пройти дополнительные юридические процедуры.
Большинство пользователей EPayments проживают в странах постсоветского пространства, что может усложнить процессы верификации.
Читайте Korrespondent.net в Google News
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
ePayments заблокировала счета пользователей по требованию британского регулятора
12.02.2020 Лена Джесс
#ePayments#FCA
11 февраля платежная система ePayments приостановила работу после проверки Управления по финансовому надзору Великобритании (FCA). Пользователям сервиса недоступны какие-либо действия по счетам.
1/3 Today, ePayment Systems Limited (‘ePayments’) agreed with the Financial Conduct Authority (‘FCA’) to suspend all activity on its customer accounts. This decision was taken following a review, by the FCA, of ePayments anti-money laundering systems and controls
— ePayments (@myepayments) February 11, 2020
«Решение было принято после проверки FCA систем противодействия отмыванию денег ePayments, в ходе которой были выявлены требующие устранения недочеты», — говорится в заявлении.
По словам одного из пользователей ePayments, компания не рассылала предупреждающих писем перед ограничением операций.
«Не было никакого предупреждения заранее. Сообщение о заморозке можно увидеть в личном кабинете, только зайдя в веб-версию на сайт. На почту не пришло письма о блокировке средств. При попытке перевести средства, даже внутри системы, выдает большую красную кнопку. Конечно, все неожиданно и неприятно. Это был удобный сервис для перевода крипты в фиат»,
— рассказал пользователь в комментарии ForkLog.
Служба поддержки, в которую обратился клиент, заявила, что на «формирование новых правил по работе с AML» потребуется несколько дней. При этом специалисты заверили, что средства пользователя «надежно защищены».
Скриншот переписки пользователя со службой поддержки ePayments
ePayments является популярным сервисом среди пользователей криптовалют из постсоветских стран. Он позволяет выводить средства через собственную пластиковую карту компании.
Оператор системы ePayments Systems Ltd является лицензированным учреждением в сфере денежных переводов в Великобритании. Компания имеет разрешения на открытие счетов IBAN, выпуск предоплаченных карт для частных лиц, бизнеса и онлайн-мерчантов.
В июле 2018 года ePayments стала первой компанией, использующей сервис авторизации Passport от мессенджера Telegram.
UPDATE в 14:37: Пользователи криптовалютной биржи Digital Securities Exchange (DSX), которую в 2015 году ePayments Systems называла своим официальным агентом, начали выводить с нее средства, опасаясь возможной блокировки счетов.
Из-за этого у площадки могли возникнуть проблемы с ликвидностью.
«Люди, кто выводил крипту с DSX говорят, что сейчас все транзы зависли с пометкой pending. 5 часов назад можно было вывести через эфир, как сейчас обстоят дела неизвестно, оставшаяся крипта порядком подросла в цене и может закончиться в любой момент», — рассказал источник Telegram-канала Goldfoundinshit ТМ.
Курс биткоина на бирже DSX на момент публикации составляет $11 148 при средневшешенном $10 307, Ethereum — $275 при среднем $254, Litecoin — $85 при среднем $79.
Скриншот: Данные CoinGecko по бирже DSX
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
American Express возобновит свою деятельность в Индии с 7 августа
American Express намерена частично возобновить свою деятельность в Индии в следующем месяце путем приобретения продавцов, несмотря на то, что она работает над устранением проблем соответствия, связанных с локализацией данных пользователей ее карт, которые привели к нормативный запрет на выпуск новых карт, сообщили три человека, знакомые с этим вопросом.
Компания обратилась к своим банкам-партнерам и платежным операторам в Индии с просьбой возобновить регистрацию новых продавцов в своей сети с 7 августа.
«Мы рады сообщить, что American Express возобновит регистрацию новых продавцов с 7 августа 2021 года», — говорится в сообщении, отправленном Amex своим платежным и банковским партнерам в среду.
ET видел копию сообщения.
Это, однако, не означает, что American Express возобновляет полноценные операции, поскольку это еще не соответствует предписанию Резервного банка Индии о том, что все данные, относящиеся к индийцам и местным предприятиям, должны храниться только в Индии. Любые данные о транзакциях в Индии, если они захвачены на зарубежных серверах, должны быть удалены в течение 24 часов.
В ответ на вопросы ET представители Amex заявили: «American Express строго соблюдает инструкции RBI и не будет заниматься какой-либо деятельностью, которая не разрешена RBI».
Электронное письмо в RBI не получило ответа до времени печати в среду.
Базирующаяся в Нью-Йорке корпорация финансовых услуг частично начинает бизнес в Индии более чем через три месяца после того, как она приостановила его по указанию RBI, который обнаружил, что он нарушает местные правила хранения данных.
23 апреля RBI запретил компаниям American Express и Diners Club из Иллинойса выпускать новые карты в своих сетях. 14 июля он заблокировал Mastercard — одного из ведущих мировых операторов карт — сославшись на аналогичное несоблюдение.
Amex с 1 мая прекратила свои операции по привлечению продавцов в Индии. «Такие компании, как Amex и Mastercard, обычно отправляют данные аутентификации, которые попадают на их коммутаторы в Индии, на серверы, расположенные за границей, в рамках своей глобальной политики проверки от мошенничества. Аудитору потребуется просмотреть терабайты данных для выдачи сертификатов соответствия, что является трудоемким процессом», — сказал инсайдер отрасли.
Карточная сеть выпускает дебетовые, кредитные или предоплаченные карты совместно с лицензированными банками и платежными компаниями. Он также обрабатывает платежи через продавцов — как в Интернете, так и в магазине — через сеть партнерских агрегаторов и банков-эквайеров.
Сеть регулирует, кто, где и как использует карты с точки зрения безопасности и аутентификации.
Возобновление привлечения продавцов связано с тем, что оно не предполагает сбора каких-либо данных компанией American Express. Данные в транзакциях в торговых терминалах принадлежат дебетующему и кредитующему банку, а не тому, который устанавливает PoS-машину.
American Express в Индии в основном сотрудничает с частными кредиторами, такими как ICICI Bank, HDFC Bank, Citibank и IndusInd Bank, над выпуском премиальных карт для путешествий и отдыха через различные совместные торговые сети.
В соответствии с правилами локализации данных RBI, введенными впервые в апреле 2018 года, операторы платежей в Индии должны хранить данные на сервере, физически присутствующем в Индии. Кроме того, эти организации должны представить отчет об аудите системы (SAR).
American Express зарегистрирована как оператор платежной системы (PSO), уполномоченный управлять карточной сетью в соответствии с Законом о платежных и расчетных системах.
Другие ведущие карточные сети в Индии включают американскую Visa и национальную платежную корпорацию Индии RuPay. В Индии 62,3 миллиона кредитных карт и 9В обращении 02,3 млн дебетовых карт.
США кошельки ведут переговоры с Министерством финансов США о разрешении стимулирующих платежей, предназначенных для помощи миллионам американцев, борющихся из-за блокировок коронавируса, через их продукты, заявили группы.
Служба внутренних доходов Министерства финансов (IRS) начала в этом месяце вносить платежи, утвержденные в рамках пакета помощи Конгресса на сумму 2,3 триллиона долларов, непосредственно на банковские счета налогоплательщиков. Но IRS, возможно, придется выдать до 70 миллионов бумажных чеков американцам, для которых у него нет данных о счете, включая несколько миллионов, у которых нет банковского счета.
Из-за сокращения бюджета и устаревших технологий IRS справится с огромной нагрузкой, связанной с печатью и распространением миллионов чеков, и на выполнение этой работы могут уйти месяцы, сообщает Reuters.
Чеки также очень уязвимы для мошенничества.
Ассоциация электронных транзакций (ETA), Ассоциация инновационных платежей (IPA) и банковские лоббисты ведут переговоры с Министерством финансов о расширении возможностей электронных платежей, позволяя компаниям загружать стимулирующие денежные средства на вновь выпущенные или существующие предоплаченные карты, сказали группы.
Джоди Келли, исполнительный директор ETA, заявила, что на прошлой неделе переговоры продвинулись вперед, когда Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) отменило правило, которое не позволяет агентствам требовать, чтобы потребитель получал государственные платежи через определенную третью сторону.
CFPB отменил правило, чтобы помочь получить средства в руки потребителей «наиболее эффективным и безопасным способом, и предложил свою точку зрения и поддержку Министерству финансов и IRS с этой целью», — сказала пресс-секретарь.
Хотя эта мера CFPB помогла Казначейству проложить путь к принятию новых типов платежей для стимулирующих чеков, агентству еще предстоит решить другие вопросы.
К ним относятся, принимать ли конкурентные предложения по контракту или потенциально использовать чрезвычайные полномочия для быстрого выбора поставщика, согласно ETA, которое представляет компании, включая PayPal Inc, Visa и Mastercard, и двух юристов, знакомых с обсуждением.
В то время как Казначейство будет платить законному эмитенту, возник вопрос, должны ли потребители платить комиссию за доступ к средствам, сказали два юриста.
По данным Федеральной резервной системы, в 2018 году эмитенты предоплаченных карт сообщили о сборе комиссий в размере 469 миллионов долларов США. Группы потребителей раскритиковали эту цифру как слишком высокую. Федеральная резервная система заявила, что сборы держателей карт за банкоматы и обслуживание счетов составляют 84% от общего дохода от комиссий держателей карт.
Правительство США уже выплачивает социальное обеспечение и другие пособия с помощью предоплаченных карт, таких как Comerica Bank Direct Express, и получатели не платят комиссию за загрузку пособий, но могут взимать плату за использование карт.