что будет с русскими деньгами в Латвии — РБК
В течение полугода Латвия закроет каналы вывода серых денег в офшоры из России и СНГ. Радикальной перестройки финансового сектора, которая затронет большинство банков страны, от Риги добились США
Дана Рейзниеце-Озола (Фото: Dursun Aydemir / Anadolu Agency / Getty Images)
Латвия, чьи банки с начала 1990-х помогали отмывать грязные деньги из постсоветских стран, готовится радикально трансформировать свой финансовый сектор. Министр финансов страны Дана Рейзниеце-Озола анонсировала сокращение «нерезидентского» банковского сектора (счета иностранных клиентов) с 34 до 5% от общего объема депозитов, в результате чего большинству банков придется изменить свои бизнес-модели. Для серых денег, выводимых из России и других стран СНГ на Запад, это приведет к закрытию латвийского канала.
С чего все началось?
В середине февраля подотчетная Минфину США Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила ведомству включить латвийский ABLV в перечень банков, подозреваемых в отмывании денег. По данным FinCEN, банк систематически оказывал услуги структурам под санкциями, совершал нелегальные операции, связанные с Азербайджаном, Россией и Украиной, а также давал взятки латвийским чиновникам. В конце февраля банк принял решение о самоликвидации. После этого вкладчики забрали из ABLV около €600 млн (данные Fitch), бегство капиталов затронуло и другие латвийские банки: например, из Norvik Banka клиенты вывели €43 млн. Из-за обострения ситуации в банковской сфере Центральный банк Латвии создал рабочую группу по кризисному управлению.
adv.
Дело Римшевича
Одновременно в феврале сотрудники латвийского Бюро по борьбе с коррупцией (KNAB) задержали главу ЦБ Латвии, члена совета управляющих Европейского центробанка Илмара Римшевича по подозрению в вымогательстве взятки в размере €100 тыс. Римшевич отверг все обвинения.
Вскоре после этого Римшевича обвинил в вымогательстве взятки основной акционер Norvik, гражданин Великобритании российского происхождения Григорий Гусельников. Norvik и семейство Гусельниковых подали иск против латвийского государства в международный арбитраж. Римшевич, в свою очередь, заявил, что Norvik вводил в заблуждение регулятора, из-за чего у банка могут отобрать лицензию.
По данным Associated Press, чиновник по меньшей мере восемь раз был в России с 2010 года, что вызывает вопросы о его российских связях. При этом Минобороны Латвии считает, что за вирусным распространением в соцсетях и СМИ компрометирующей главу Центробанка информации стоят внешние силы.
adv.
rbc.ru
Как устроен финансовый сектор Латвии?
С начала 1990-х годов Латвия нашла свое место как финансовый мост между постсоветскими странами типа России, Казахстана и Украины, с одной стороны, и Западом (ЕС и США) — с другой. Сформировалась двойная структура банковского сектора: часть банков, преимущественно принадлежащих скандинавским финансовым группам, ориентирована на внутренний рынок Латвии, другая часть — на нерезидентов.
«Нерезидентские» банки в массовом порядке быстро и дешево cоздают офшорные структуры для иностранных клиентов, чтобы через временные счета такие клиенты могли перевести на эти офшоры свои деньги. В общей структуре вкладов клиентов-нерезидентов 90% — вклады до востребования, по данным (.doc) Комиссии по рынку финансов и капитала Латвии (FKTK). Это позволяет клиентам снять деньги в любой момент.
В настоящее время в Латвии действуют 15 банков (без учета ликвидируемого ABLV), по данным FKTK. Четыре из них — SEB, Swedbank, Luminor (контролируются шведскими холдингами) и Citadele (бывший Parex bank) — в своей деятельности делают ставку на местных клиентов, 11 — на нерезидентов, пояснили РБК в комиссии.
Некоторых из них ранее FKTK уже штрафовала за правонарушения, связанные с отмыванием средств.
В интервью Financial Times Рейзниеце-Озола заявила, что за шесть месяцев власти страны планируют сократить «нерезидентский» банковский сектор с нынешних 34 до 5%. Его прямой вклад в ВВП Латвии составляет 1,1%, а с учетом мультипликативного эффекта — 2,4% от ВВП, сообщили РБК в FKTK. Исходя из данных о банковских депозитах на начало 2018 года, банковский сектор может лишиться €7 млрд в денежном выражении. Глава FKTK Петерис Путниньш 20 марта оценил потенциальное сокращение счетов нерезидентов в €4–5 млрд.
Такова рекомендация, которую министру финансов дал помощник главы Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли на прошедшей 8 марта в Риге встрече, писало латвийское издание Ir. Биллингсли объяснил ей, что уровень нерезидентских депозитов во многих западных странах составляет 4–6%, пишет FT. Сейчас Латвия опережает все остальные страны ЕС, включая Люксембург, Мальту, Нидерланды и Кипр, по доле нерезидентов в общем объеме депозитов, по данным ЕЦБ и нацбанков стран ЕС.
Почему США могут воздействовать на Латвию?
Через Латвию проходит 1% всех долларовых транзакций в мире, сообщали ранее латвийские СМИ: учитывая размер страны, это немало. Поскольку американские финансовые власти контролируют доллар и могут заблокировать такие транзакции, латвийские банки стали экстренно переходить на евро как на базовую валюту обслуживания.
Такое решение Rietumu, пятого по величине банка страны, вызвано «операционно-техническими мотивами», сказал РБК член правления Rietumu Сергей Гродников, не став отвечать на вопрос, связано ли это с риском санкций США. Оно будет действовать до тех пор, пока не будут сняты вопросы «относительно рисков легализации незаконно полученных средств в банковской системе Латвии», отмечается в сообщении банка.
SEB, третий по величине банк Латвии, по тем же причинам перестал перечислять доллары в шесть банков страны. Это весьма незначительный объем транзакций, лишь несколько операций в месяц, передала РБК через пресс-службу председатель правления SEB Вanka в Латвии Иева Тетере.
Деньги клиентов-нерезидентов лежат преимущественно на долларовых счетах, по данным FKTK. В Европе выгоднее держать деньги в долларах, поскольку комиссии за их хранение практически нулевые, говорит РБК руководитель практики международного права и налогов «Лемчик, Крупский и партнеры» Яна Семеняка. Для вкладов в евро банки устанавливают высокую комиссию, поскольку сами, в свою очередь, платят ЕЦБ за размещение депозитов в Центробанке (потому что ЕЦБ установил отрицательную ставку по депозитам). Кроме того, поскольку ключевая ставка ЕЦБ ниже ставки ФРС, вклады в евро менее доходны, чем вклады в долларах.
Платежи в долларах проходят через корреспондентские счета банков США, которые предъявляют достаточно жесткие требования к источнику происхождения денежных средств, объясняет РБК логику латвийских банков Семеняка. По ее словам, все банки понимают, что транзакции в долларах приведут к дополнительным вопросам не только в отношении транзакций, но и в отношении банка.
Как латвийские банки проходили американский аудит?
Сигнал, полученный Ригой от США, заключается в том, что «страна, как пограничное государство, член НАТО, в текущей геополитической ситуации не может позволить себе такого объема рисковых денег», сказал 19 марта премьер-министр Марис Кучинскис в интервью телеканалу LTV.
«Рисковые транзакции очень тесно связаны с нашей безопасностью, — говорил чиновник в интервью Bloomberg. — Поскольку мы член НАТО и сосед России, наша безопасность зависит от состояния нашего банковского сектора».
Марис Кучинскис (Фото: Aurore Belot / Zuma / ТАСС)
О рисках, связанных с большой долей нерезидентских денег в банковской системе Латвии, Ригу предупреждали МВФ, ОЭСР, ЕС, а также различные эксперты и аналитики. Тем не менее стресс-тест ЦБ Латвии показал: латвийские банки смогут выдержать отток до 60% нерезидентских депозитов.
Источник РБК — акционер латвийского банка, входящего в топ-10 по размеру активов, — утверждает, что не все банки страны прошли американский AML-аудит (процедуры противодействия легализации и отмыванию доходов) и местные регуляторы «скрыли и продолжают скрывать данный факт от общественности».
Если это так, то это могло делаться для возможности использования «матрешечной схемы», говорит руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции «ФБК Право» Александр Сотов. Например, банк, который не прошел аудит, мог заключить корреспондентские отношения с другим латвийским банком и использовать его как дополнительное звено в транзитной схеме, рассказал он о сути схемы.
Фактически американский AML-аудит является обязательной процедурой — ее проходят все контрагенты, если собираются вступить в корреспондентские отношения с американским банком, указывает руководитель практики управления рисками ФБК Grant Thornton Роман Кенигсберг.
Какова доля российских финансов в банках Латвии?
Сложно сказать, поскольку российские деньги, в том числе нелегального происхождения, могут попадать в Латвию через офшоры, такие как Британские Виргинские острова, США, Великобритания, Кипр, Панама, Новая Зеландия, а также тайные континентальные юрисдикции.
По данным Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), в 2010–2014 годах в Латвии в рамках незаконной операции «Ландромат» было отмыто $13 млрд из Молдавии, России и Центральной Азии.
Прокуратура Латвии приводила более высокую оценку — $20 млрд. Ключевую роль в подобных серых схемах на латвийском банковском рынке играют компании-пустышки (shell companies), без активов и операционной деятельности.
Доля вкладов собственно российских клиентов в банковской системе Латвии на конец 2017 года составила 7,2%, сообщила FKTK РБК. Но многие клиенты из России и СНГ скрываются за офшорами, следует из данных МВФ, ЕС, Минфина США и комментариев участников рынка.
«Деньги кладут на депозит ненадолго, после чего перенаправляют в Западную Европу, преимущественно в Швейцарию», — описывает типичную транзакцию начальник Службы по борьбе с легализацией средств, полученных незаконным путем, при прокуратуре Латвии Виестурс Бурканс. Некоторые клиенты пользуются преимуществами латвийского законодательства, которое предусматривает выдачу вида на жительство, позволяющего свободно ездить по большей части континентальной Европы, при условии оформления банковского депозита в размере €280 тыс.
на пять лет, приводит Reuters слова Бурканса.
Банки Латвии с российским капиталом
В Латвии три банка с российским участием, все они специализируются на услугах нерезидентам, сообщила FKTK в ответ на запрос РБК. Это Norvik, седьмой по величине банк страны, а также Rigensis и Expobank.
Григорий Гусельников контролирует 96% акций Norvik. Ранее Гусельников работал в различных российских банках: Инкомбанк, Гута-банк, Росбанк, Бинбанк и Вятка Банк. В январе 2018 года на пост заместителя председателя независимого совета Norvik был назначен бывший генсек НАТО Андерс Фог Расмуссен. В 2017 году на Norvik наложили штраф в размере €1,3 млн за нарушение законодательства об отмывании средств и противодействию терроризма.
Rigensis создан в 2011 году сооснователями группы ИСТ Игорем Цыплаковым (экс-акционер НОМОС-банка) и Алексеем Гудайтисом (совладелец Polymetal International), а также экс-главой НОМОС-банка Дмитрием Соколовым. Цыплакову принадлежит 79,52% акций банка, Соколову — 8,95%, Гудайтису — 0,54% (непосредственно).
Единственный акционер Expobank (ранее LTB Bank) — российский инвестор и банкир Игорь Ким, которому принадлежит 100% капитала. Expobank ведет бизнес с российским Экспобанком. Помимо Латвии Expobank присутствует на Кипре и в Люксембурге. В 2015 году Expobank был оштрафован на €105 тыс. за недостатки в сфере due diligence клиентов и мониторинга их транзакций.
Как Латвия будет перестраивать банковскую систему?
Перестройка банковской системы пойдет по двум направлениям. Во-первых, банки должны будут изменить модель бизнеса, ориентированную на нерезидентов. Некоторые банки могут принять решение о самоликвидации или им придется объединиться, рассуждает министр Рейзниеце-Озола.
Таким банкам будет трудно переквалифицироваться и найти свою нишу, сказал телеканалу LTV декан факультета бизнеса и экономики Латвийского университета Гундарс Берзиньш. «Экспорт финансовых услуг может в будущем уменьшиться, и нужно думать, чем это компенсировать», — отметил он.
Во-вторых, власти усилят борьбу с компаниями-пустышками.
Перед вступлением в ОЭСР страна обещала в течение двух лет довести их долю в банковской системе до 20%, но цель так и не была достигнута.
По данным FKTK, сейчас клиентами латвийских банков числится 26 081 подставная компания, из которых лишь две местной юрисдикции. Это всего лишь 1% общего числа банковских клиентов, однако на них приходится 44,5% всего кредитного оборота иностранных клиентов и 36,57% совокупного денежного оборота банков страны, по данным ведомства, сообщает агентство LETA. Сколько из этих компаний относится к России, оценить невозможно.
По словам министра, для борьбы с компаниями-пустышками Латвия может внести поправки в действующее законодательство, которые облегчат отзыв банковских лицензий, ужесточат правила вывода средств за рубеж, а также введет специальный «налог на риск» для банков, которые оказывают услуги неустановленным клиентам, сообщает Reuters со ссылкой на источник в правительстве.
Заявленные меры, скорее всего, не дадут эффекта, сказал РБК партнер EY Денис Королев.
«Денежные средства нерезидентов могут быть переведены на счета резидентов и влиться таким образом в финансовую систему, – рассуждает эксперт. – Это породит рынок посредников, которые будут вкладывать деньги третьих лиц от своего имени».
Пострадает ли добросовестный российский бизнес?
Использовать латвийскую транзитную систему выгодно лишь тем, кто не может раскрыть происхождение средств и заработал их незаконным способом, — чистый российский бизнес вряд ли пользовался латвийской схемой.
Использование добросовестным российским бизнесом латвийской транзитной схемы практически не имеет смысла, так как в отношении белых денег нет ограничений по открытию счетов ни для физлиц, ни для юрлиц, говорит партнер Herbert Smith Freehills Алексей Панич. «Если деньги очищены с точки зрения уплаты всех налогов, то физлицо или юрлицо может открывать счет в любом зарубежном банке и переводить туда деньги», — отмечает эксперт. Использование Латвии как перевалочного пункта для денег, очевидно, связано с неправомерной деятельностью и незаконным выводом денег в офшорные юрисдикции, считает Панич.
Что касается российских банкиров в Латвии, то они утверждают, что их бизнес от грядущей перестройки системы не пострадает. «На банке отразится самым минимальным из всех банков Латвии образом, так как исторически 60% бизнеса банка — это местный ретейл», — сказал РБК основной владелец Norvik Григорий Гусельников. «Никаких указаний насчет сокращения клиентов-нерезидентов до конкретных целевых показателей не поступало. Банк успешно работает, обслуживает своих клиентов и выполняет все требования регулятора», — передал РБК председатель правления AS Expobank (Латвия) Гинтс Чаканс.
ЕЦБ, Минфин США, Минфин Латвии не ответили на запросы РБК.
Конец «латвийской Швейцарии». Как США заставили Ригу отказаться от денег
https://ria.ru/20180502/1519732523.html
Конец «латвийской Швейцарии». Как США заставили Ригу отказаться от денег
Конец «латвийской Швейцарии». Как США заставили Ригу отказаться от денег — РИА Новости, 26.05.2021
Конец «латвийской Швейцарии». Как США заставили Ригу отказаться от денег
На днях глава латвийского правительства Марис Кучинскис заявил, что о Латвии как мосте между Востоком и Западом можно забыть.
Больше нет и мечты о «Швейцарии… РИА Новости, 02.05.2018
2018-05-02T08:00
2018-05-02T08:00
2021-05-26T16:38
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdnn21.img.ria.ru/images/150725/63/1507256346_0:242:3071:1969_1920x0_80_0_0_170b8e7fc24f2a76f87ad12acf142c43.jpg
сша
латвия
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2018
Владимир Веретенников
https://cdnn21.img.ria.ru/images/150889/65/1508896577_469:0:1469:999_100x100_80_0_0_23f8cfd644352fd816c2af2bdf546907.jpg
Владимир Веретенников
https://cdnn21.img.ria.ru/images/150889/65/1508896577_469:0:1469:999_100x100_80_0_0_23f8cfd644352fd816c2af2bdf546907.jpg
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.
xn--p1ai/
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
1920
1080
true
1920
1440
true
https://cdnn21.img.ria.ru/images/150725/63/1507256346_706:274:3071:2048_1920x0_80_0_0_b8a9df2752bfbbcb17ae9b4667d30bf6.jpg1920
1920
true
РИА Новости
1
5
4.7
96
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Владимир Веретенников
https://cdnn21.img.ria.ru/images/150889/65/1508896577_469:0:1469:999_100x100_80_0_0_23f8cfd644352fd816c2af2bdf546907.jpg
аналитика, сша, латвия
Аналитика, США, Латвия
Владимир Веретенников, для РИА Новости
На днях глава латвийского правительства Марис Кучинскис заявил, что о Латвии как мосте между Востоком и Западом можно забыть.
Больше нет и мечты о «Швейцарии на берегу Балтийского моря», признался он. РИА Новости рассказывает, почему эти фантазии были так популярны в Риге.
«Тихая заводь» для нерезидентов
Четверть века назад в Латвии конкурировали две концепции государства. Часть элиты, так называемые национальные романтики, хотели максимально дистанцироваться от России и русских. Они видели Латвию только в западном мире. Другие, прагматики, были настроены менее категорично. По их мнению, надо было воспользоваться преимуществами промежуточного положения Латвии между Россией и Западом, взять на себя роль посредника. Так и возникла мечта о «латвийской Швейцарии — «тихой заводи», куда потекут капиталы со всего света. И было время, когда казалось, что мечта сбывается.
Латвийский политик рассказал, почему премьер поддается на провокации12 марта 2018, 13:02
Состоятельные граждане и предприятия соседних государств, не желавшие хранить деньги в банках у себя дома, воспользовались услугами латвийских финансистов.
«В Латвии были банки, где нерезидентские вклады достигали 90 процентов всех депозитов, а в целом по отрасли доля вкладов нерезидентов многие годы превышает 50 процентов. Естественно, все это время обсуждалась и тема вывоза капитала в Латвию и легализации грязных денег. В какой-то момент в конце 90-х Латвия даже попала в список нежелательных офшоров российского Центробанка. И сегодня нерезиденты из России, Украины и других стран постсоветского пространства играют важную роль в банковской системе Латвии. На счетах нерезидентов сконцентрировано 53 процента всех вкладов или 12,4 миллиарда евро», — писала в 2016 году главный редактор латвийского делового журнала The Baltic Course Ольга Павук.
Не менее 80 процентов средств приходили из СНГ, прежде всего из России. Именно благодаря этому латвийские банки уверенно преодолели кризис 2008-2009 годов, демонстрировали многомиллионные прибыли. Однако многие зарубежные вклады были очень сомнительного происхождения. Проще говоря, в стране процветали финансовые «прачечные».
Но власти Латвии такое положение дел устраивало. В 2012 году государственная Комиссия рынков финансов и капитала (КРФК) выпустила обращение, перечислив преимущества Латвии для нерезидентов: стабильность, географическое разнообразие клиентов местных банков, эффективное размещение активов. Страна-реципиент тоже не оставалась в проигрыше, получая налоговые поступления и создаваемые банками высокооплачиваемые рабочие места. Так, в 2011-м финансовое обслуживание нерезидентов принесло Латвии 1,7 процента от ВВП.
20 февраля 2018, 08:00
Временами латвийскую банковскую систему лихорадило. В 1995 году лопнул лидер латвийской финансовой отрасли — банк «Балтия». Спустя десятилетие с лишним страну потряс крах банка Parex. Основанный в 1992 году, Parex за пятнадцать лет превратился в мощную структуру с международной сетью подразделений и большим числом клиентов-нерезидентов. Но из-за глобального финансового кризиса ценные бумаги, в которые вкладывался банк, резко подешевели, а вкладчики массово забирали со счетов свои деньги.
В ноябре 2008-го правительство приняло решение о национализации финансовой организации — затратив на ее спасение в итоге около миллиарда евро. А в конце 2011-го приказал долго жить банк Krājbanka, принадлежавший российскому бизнесмену Владимиру Антонову. Тогда неотъемлемой частью пейзажа латвийских городов стали длинные очереди к банкоматам и окошкам касс, где деньги выдавали крошечными порциями.
В 2016-м в Латвии был ужесточен закон «О предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма». В результате объемы иностранных вкладов существенно сократились. Кроме того, страна вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Обязательство покончить с «прачечными» — одно из условий присоединения к ОЭСР. Там сильно критиковали Ригу за коррупцию в банковском секторе.
«Убили наше детище»
США грабят колонию: смерть «латвийского тигра» поможет бизнесу Ротшильдов21 февраля 2018, 08:29
Но настоящий тектонический сдвиг случился в феврале 2018-го, когда драматически совпали два события.
Во-первых, к обвиненному в вымогательстве взяток главе Банка Латвии Илмару Римшевичу явились с обыском. Во-вторых, латвийская государственная Комиссия рынка финансов и капитала, выполняя решение Европейского центрального банка (ЕЦБ), запретила дебетовые операции с клиентскими счетами одному из крупнейших банков страны — ABLV. Руководство сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) обвинило ABLV в отмывании средств. Американцы считали, что банк входил в цепочку передачи средств, шедших на финансирование северокорейской ядерной программы, а также был «прачечной» для денег, поступавших из Азербайджана, России и Украины.
В ABLV все это опровергли и упрекнули власти, принявшие информацию FinCEN на веру, в «политической импотенции». Однако финансовой организации пришлось приостановить членство в Латвийской ассоциации коммерческих банков. В течение недели после этого из банка вывели 600 миллионов евро. А 26 февраля акционеры ABLV на чрезвычайном заседании пришли к выводу, что больше ничего не остается, как принять решение о самоликвидации.
Сотрудница банка Ружена Польская опубликовала в соцсети крик отчаяния: «Столько одновременно плачущих в голос людей — мужчин в том числе — я никогда до сегодняшнего дня не видела. Сегодня убили наше детище. Сдали, раздавили, наехали асфальтовым катком. За неполные две недели укатали бизнес без долгов, дыр, с кучей документов на каждую транзакцию и клиентами. Все требования ЕЦБ — выполнены. Все мониторинги КРФК — пройдены. Деньги — есть. Залоги — даны».
15 февраля 2018, 08:00
Работы лишились 900 человек. Возмутился даже бывший премьер-министр Айгар Калвитис, посетовавший, что правительство никак не пыталось защитить банк. Однако гибелью ABLV дело не ограничилось. Заместитель секретаря Минфина США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли, находясь в Риге, заявил, что латвийский банковский сектор по-прежнему подвержен рискам, в том числе связанным с услугами нерезидентам. Американский гость подчеркнул: «Для позитивного долгосрочного развития Латвии нужен сильный и хорошо контролируемый финансовый сектор».
И добавил, что США помогут Латвии бороться с коррупцией и отмыванием денег.
В свою очередь, министр финансов Дана Рейзниеце-Озола предупредила, что проблемы могут возникнуть у любого из десяти банков в Латвии, до сих пор не урегулировавших работу с иностранными клиентами. Комиссия рынка финансов и капитала издала постановление о том, что допустимый объем бизнеса по обслуживанию нерезидентов в латвийских банках — лишь около пяти процентов. В марте члены КРФК встретились с представителями всех действующих в Латвии банков и дали им две недели на то, чтобы понять, как поступить со своим бизнесом и провести реструктуризацию. Банкам пришлось закрывать рискованные счета, принадлежавшие офшорным компаниям, и сокращать персонал.
На крючке. Латвию лишили преступных доходов27 февраля 2018, 08:00
После этого бегство капиталов из страны усилилось. С середины февраля из латвийских банков вывели порядка 2,5 миллиарда евро. Предполагается, что общий ущерб может достичь четырех-пяти миллиардов евро, а то и больше.
В конце апреля латвийский парламент во втором и окончательном чтении одобрил продвигавшиеся в срочном порядке поправки, запрещающие зарегистрированным в стране банкам сотрудничать с компаниями-«пустышками» и обслуживать их счета. В течение двух недель банки должны сообщить таким клиентам о прекращении отношений или отказать в начале сотрудничества, а в течение 60 дней нужно закрыть счет. По данным КРФК, в первом квартале 2017 года удельный вес компаний-«пустышек» в обороте кредитных учреждений Латвии составлял 27,8 процента. После вступления в силу закона о запрете сотрудничества с «пустышками» из банковского сектора страны могут уйти средства еще на сумму в два миллиарда евро.
Распугали инвесторов
Эксперты, в том числе экс-министр экономики Вячеслав Домбровский, отмечают, что все эти «реформы» негативно скажутся на экономике государства. Причем ущерб не ограничится падением финансового оборота, налоговых поступлений от банков и сокращением персонала. В стране сейчас проживают порядка 500 состоятельных иностранцев, в соответствии с латвийским законодательством получивших виды на жительство на основании вкладов в латвийские банки минимум в 280 тысяч евро.
Более 70 из них, вложивших деньги в ликвидированный ABLV, теперь могут лишиться ВНЖ. Мэр Вентспилса Айвар Лембергс жалуется, что американцы, санкционировавшие реформы финансового сектора Латвии, распугали инвесторов. «Как инвестировать, если тут счет нельзя открыть? Так очень трудно работать. И решение проверять все деньги нерезидентов — это большой удар по инвестициям», — сокрушается он. В то же время, по его словам, инвестиции самих американцев в Латвию крайне невелики.
26 февраля 2018, 18:59
Политолог, заместитель главного редактора портала RuBaltic.ru Андрей Стариков сказал РИА Новости, что образ Латвии как квазиофшора, «Швейцарии» для капиталов с постсоветского пространства отныне развеян. «Латвийские банки уже не раз попадали в международные финансовые скандалы. Непрозрачность банковского сектора лишала возможности контролировать средства, идущие через прибалтийскую республику. Заокеанских партнеров это не устраивало.
Через финансовую систему маленькой по размерам Латвии проходил один процент от всех долларовых сделок в мире. Поэтому еще осенью 2015 года представителей латвийского парламента Айнара Латковскиса и Солвиту Аболтиня вызвали в Вашингтон на неприятную беседу с тогдашним замглавы американского Минфина Даниэлем Глассером. «Вам необходимо контролировать свои банки», — сообщили латвийской стороне. Это дублировали и Госдепартамент США, и американское посольство в Риге», — рассказал Стариков.
По его словам, предупреждения ситуацию особенно не изменили, и тогда была организована атака на ABLV, после чего поменялось финансовое законодательство. «В итоге Латвии нанесен серьезный репутационный урон. Ее банковский сектор более не выглядит привлекательным для иностранных вкладчиков. Вклады нерезидентов стремительно сокращаются, редеют ряды банков, зато латвийская финансовая система становится более прозрачной и удобной для контроля США», — заключает эксперт.
Профиль страны в Латвии — BBC News
Опубликовано
000Z»> 6 марта
Латвия расположена на северо-востоке Европы и граничит с Эстонией, Россией, Беларусью и Литва. Он имеет лингвистические связи с Литвой на юге и исторические и религиозные связи с Эстонией на севере.
Не прошло и десяти лет после восстановления независимости после распада Советского Союза, как Латвия вступила в Европейский Союз и НАТО в 2004 году9.0005
На протяжении столетий Латвия была преимущественно аграрной страной с мореплаванием, рыболовством и лесным хозяйством в качестве других важных экономических факторов.
Как и ее балтийские соседи, Латвия быстро перешла к свободному рынку с начала 1990-х годов. В 2014 году он принял евро в качестве своей валюты.
Около 24% населения в основном русскоязычные, и российская пропаганда в этом сообществе вызывает беспокойство у латвийских властей. После вторжения России в Украину в 2022 году Lativa запретила все российские каналы вещания.
- Подробнее о странах — Профили BBC Monitoring
ЛАТВИЙСКАЯ РЕСПУБЛИКА: ФАКТЫ
- Столица: Рига
- Площадь: 64 589 кв.
км - Население: 1,8 млн.
- Языки: латышский плюс ливонский, латгальский
- Ожидаемая продолжительность жизни: 70 лет (мужчины) 80 лет (женщины)
кмЛИДЕРЫ
Президент: Эгилс Лев это
Источник изображения, Getty ImagesЭгиль Левитс стал президентом в июле 2019 года, получив большинство голосов в парламенте на президентских выборах в мае 2019 года.
Левитс поддержал шаги по сокращению использования русского языка в Латвии, в том числе запрет университетам преподавать на языках, отличных от официальных языков ЕС. Он подтвердил, что граждане России должны пройти тест на знание латышского языка, чтобы получить гражданство.
Хотя в целом это церемониальная должность, президент Латвии может налагать вето на законы, назначать референдумы и иметь некоторую свободу действий при назначении премьер-министра на утверждение парламента.
Премьер-министр: Артурс Кришьянис Кариньш
Источник изображения, flickr.
com/saeima Подпись к изображению,Г-н Кришьянис Кариньш родился в США
из коалиция пяти консервативных и либеральных партий, за исключением пророссийской партии «Согласие», которая стала крупнейшим блоком в парламенте после выборов в октябре 2018 года.
Г-н Кариньш родился в американском штате Делавэр в семье латвийских эмигрантов и получил докторскую степень в области лингвистики, прежде чем эмигрировать в Латвию и заняться бизнесом.
Он был избран в парламент в 2002 году в качестве депутата от правоцентристской партии «Новая эра» и до того, как стал членом Европейского парламента, занимал пост министра экономики.
Был кандидатом в премьеры от консервативной партии «Единство» на выборах 2018 года.
СМИ
Средства массовой информации действуют свободно, с небольшими правовыми ограничениями. Закон предусматривает тюремное заключение за клевету и разжигание расовой ненависти.
Газеты — все они частные — отражают самые разные политические взгляды.
Тиражи многих изданий сократились.
- Читать полный профиль СМИ
ХРОНОЛОГИЯ
Источник изображения, Getty Images Подпись к изображению,Памятник Свободы в Риге увековечивает память о борьбе Латвии за независимость между 1917 и 1920 годами
90 004 Некоторые важные события в истории Латвии :1800-е — Латвия находится под властью России.
1918 — После заключения Брест-Литовского договора между Россией и Германией в марте и перемирия союзников с Германией в ноябре Латвийский национальный совет провозглашает независимость.
1918-20 — Латвия борется за независимость против советской, российской и немецкой армий.
1920 — Мирный договор с Советской Россией.
1934 — Премьер-министр Карлис Улманис захватывает власть после смены нестабильных правительств.
1940 — Советский Союз аннексирует Латвию вместе с соседними Эстонией и Латвией.
Массовые депортации в Сибирь и Среднюю Азию.
1941 — Нацистская Германия вторгается. Около 70 000 латвийских евреев убиты нацистскими эскадронами смерти и латвийскими военизированными формированиями.
1944 — Советская Армия возвращается, предвещая новые волны депортаций и репрессий против сопротивления советской власти.
1986 — Первые крупные антисоветские демонстрации националистов и экоактивистов.
1991 — Референдум дает подавляющее большинство в пользу независимости. Парламент объявляет о полном восстановлении независимости.
1994 — Уходят последние российские войска.
1999 — Вайра Вике-Фрейберга избрана президентом — первая женщина-президент в Восточной Европе.
2004 — Латвия вступает в Европейский Союз и НАТО.
2006 — Новый закон о гражданстве требует, чтобы заявители прошли тест на знание латышского языка.
2012 — Референдум о придании русскому языку статуса единого государственного отклонен с большим отрывом.
2014 — Латвия присоединяется к еврозоне.
2015 — НАТО усиливает свое присутствие в странах Балтии.
2022 — Россия вторгается в Украину. Латвия объявила чрезвычайное положение на границе с Беларусью из-за резкого роста числа попыток незаконного пересечения границы.
Image caption,Латвия была оккупирована Советским Союзом в период с 1940 по 1991 год внешних сайтов.
Латвия завершает годы жесткой экономии членством в зоне евро
Айя Крутайне, Нериюс Адомайтис
Чтение за 4 минуты
РИГА (Рейтер) — Латвия присоединилась к еврозоне в среду, рассчитывая на свой опыт жесткой экономии, чтобы обеспечить ей процветание в валютном союзе, в котором другие экономики терпят неудачу.
Менеджер бара Кристс Пумпитис загружает в кассу монеты и банкноты евро в Риге 31 декабря 2013 года. REUTERS/Ints Kalnins
Балтийская страна с населением всего 2 миллиона человек стала 18-м членом блока в полночь (22:00 по Гринвичу), заняв выйти из тени соседней России через десять лет после присоединения к Европейскому Союзу и НАТО.
Исполняющий обязанности премьер-министра Латвии Валдис Домбровскис, который провел свою страну через самый тяжелый экономический кризис с тех пор, как страна покинула бывший Советский Союз в начале 1990-х годов, сказал, что введение евро было возможностью, но не гарантией богатства, и страна не должна смягчить фискальную политику.
«Это не повод не проводить ответственную налогово-бюджетную и макроэкономическую политику», — сказал он после снятия первой после полуночи банкноты евро из банкомата в Риге.
Церемония перехода на евро состоялась в месте, где начался латвийский кризис — в бывшей штаб-квартире рухнувшего банка Parex, а теперь в штаб-квартире государственного банка Citatele, возникшего из руин Parex.
Parex, второй по размеру активов банк страны, обанкротился в конце 2008 г., что вынудило балтийское государство искать международную помощь, чтобы сохранить привязку своей валюты, лата, к евро по тому же курсу.
Его экономика сократилась на четверть в 2008-2010 годах, но затем росла самыми быстрыми темпами в ЕС, увеличившись на 5,6 процента в 2012 году после того, как правительство сократило расходы и заработную плату, а также повысило налоги в рамках одной из самых жестких программ жесткой экономии в Европе.
.
Усилия Латвии заслужили похвалу со стороны политиков ЕС, которые неоднократно указывали на балтийское государство как на пример того, что меры жесткой экономии могут работать.
«Благодаря этим усилиям… Латвия войдет в зону евро сильнее, чем когда-либо, послав обнадеживающий сигнал другим странам, переживающим сложную экономическую адаптацию», — заявил во вторник председатель Европейской комиссии Жозе Мануэль Баррозу.
Тем не менее, некоторые проблемы остаются. Европейский центральный банк предупредил Латвию, что высокий уровень иностранных депозитов, в основном из России, в латвийских банках, как и на Кипре, является фактором риска.
Латвия также входит в зону евро без постоянного правительства после того, как Домбровскис ушел в отставку в декабре, взяв на себя политическую ответственность за обрушение супермаркета в Риге, в результате которого погибли 54 человека.
Латвия вступает в зону евро, так как блок единой валюты отмечает свое 15-летие, и сейчас евро используют 333 миллиона европейцев.
Несмотря на это, соседняя Литва остается единственной оставшейся страной ЕС, демонстрирующей большой энтузиазм в отношении вступления в евро после того, как искушения и трудности, связанные с обменом валюты, вынудили Грецию, Ирландию, Португалию, Испанию и Кипр искать международную помощь своим государственным финансам или своим банкам.
Эстония присоединилась к зоне евро в 2011 году, а Литва намерена сделать это в 2015 году.
Среди бывших коммунистических стран ЕС, которым еще предстоит перейти на евро, Хорватия застряла в рецессии, в то время как более крупные экономики, такие как Польша, Чехия и Венгрия, стали сдержанно относиться к валютному союзу.
Латвия, которая становится четвертой по величине экономикой в еврозоне после Мальты, Эстонии и Кипра, ожидает, что евро снизит стоимость заимствований и поощрит инвесторов, устранив валютный риск.
И Standard & Poor’s, и Fitch повысили кредитный рейтинг страны в преддверии ее выхода на евро.
Но опросы общественного мнения показывают, что рядовые латвийцы расходятся во мнениях относительно достоинств евро, и многие обеспокоены тем, что его введение станет предлогом для повышения цен.