Какие деньги в белоруссии сейчас в ходу: Какую валюту брать в Белоруссию — 2023 🇧🇾 | Карты МИР, Visa, Mastercard, UnionPay

Как перевести деньги из-за границы в Беларусь близким?

Как перевести деньги из-за границы в Беларусь во времена финансового занавеса тот ещё квест, в котором правила могут измениться по ходу его прохождения. Разбирались, какие есть варианты отправить деньги родным и близким, если пока или уже не живёшь в Беларуси. 

Содержание

Перевод денег в Беларусь на сумму более 7521 рубля в год без последствий можно делать только между близкими родственниками. Причём между близкими родственниками — в любом размере.

В других случаях получателю придется отдать налоговой 13% подоходного налога от суммы перевода.

Что нужно учесть

• В санкционных банках много ограничений как по переводам, так и по валюте перевода. Под санкциями «Банк БелВЭБ», «Белинвестбанк», «Банк ВТБ», «Дабрабыт», «Беларусбанк», «Белагропромбанк». Подробнее в нашем гиде по работе банков. 
• Проблемы не только у банков под санкциями. Например, 4 мая Альфа-банк объявил о частичном отключении карт Visa и Mastercard. В частности, валютные переводы с карты на карту всё.     
• С конца апреля все беларуские банки ввели запрет на входящие переводы из-за границы в беларуских рублях. 
• Пока без больших осечек работает Приорбанк, крупный и при этом не попавший под санкции банк Беларуси. 

Собрали самые популярные и пока еще доступные способы передать или переслать деньги домой. Спросили у беларусов-экспатов, какими инструментами они пользуются, и проиллюстрировали реальными кейсами от читателей. Делитесь своими способами в комментариях. Пишите, если какой-то из способов больше не работает или есть нюансы. 

SWIFT

У каждого банка есть свой уникальный SWIFT-код, который можно найти в открытом доступе и перевести на счёт его клиента деньги. Система комиссий не берёт, её снимают банк-отправитель и получатель (опять же, у каждого банка свои условия — изучите их на сайте банка). Отправителю и получателю не обязательно быть клиентами банков друг друга. 

p2p, с карты на карту

Кейс 1. Деньги отправляю в Беларусь на валютную долларовую карту Приорбанка из польского банка Millenium. В опциях отправки есть варианты pln/usd/eur. Деньги зачисляются на IBAN счет. Стоимость отправки 20 PLN, «идут» 2 дня. Приорбанк, в свою очередь, забирает $5 комиссии. В приложении банка можно выбирать на какую дату, если необходимо, перевести деньги, и если нужно раньше, то можно доплатить (в случае срочного перевода). Пробовал отправлять на счет БСБ банка — перевод отклонен из-за внутренней политики банка отправителя». 

Кейс 2. Живу в Чехии и здесь обслуживаюсь в Райффайзен Банке. Переехала чуть больше года назад, поэтому моя валютная карта Приорбанка еще жива. Раз в месяц есть возможность переводить деньги из «Рафа» на карту Приорбанка без комиссии (небольшую комиссию берет только «Приор»). А далее со счета Приорбанка перевожу на карту матери в беларуских рублях. Получается, никаких транзакций из-за рубежа на счет матери не проходят. Но не представляю, что буду делать через год-два, когда сроки действия беларуских $ и € карт истекут». 

Как получить карту беларуского банка, если находишься за границей? 

В крупных банках Беларуси можно открыть карточный счёт удалённо.

• В Приорбанке, например, можно получить карточки с физическим пластиком и виртуальные, не находясь в стране. Если у вас есть хотя бы одна дебетовая карточка банка, выпустить виртуальную можно через мобильное приложение или интернет-банк. Если вы не являетесь клиентом Приорбанка, то сделать это можно в личном кабинете интернет-банка через МСИ и затем выпустить  виртуальную карту. Виртуальную карту можно бесплатно оформить в BYN, USD, EUR, RUB.
• В БСБ-банке можно также можно выпустить карту удаленно, банк сможет прислать её почтой, например, в Польшу (по отправке в разные страны информацию необходимо проверять). Виртуальной картой можно расплачиваться в интернете, делать переводы между картами, оплату услуг в ЕРИП.

Финансовые сервисы — это всего лишь передатчик информации о финансовой операции, он не может обойти санкции. У каждого доступного сервиса есть также свои ограничения и правила. 

Одна из самых популярных опций среди читателей dev.by. Беларусь по-прежнему есть в списке стран-получателей. Комиссия сервиса зависит от банка-получателя и банка-отправителя. С конца апреля доступны переводы из-за границы только в валюте. 

Некоторые пользователи жалуются, что после первого перевода в Беларусь сервис выдаёт «ошибку» при последующих попытках, им советуют попробовать увеличить лимит перевода одному получателю. 

Кейс 1. Перевожу из Польши в РБ через paysend c лета 2021 года. До недавнего времени использовал переводы в BYN на карту белгазпромбанка (pln -> byn). В начале апреля 2022 белгазпромбанк перестал принимать платежи в рублях из-за границы. Удаленно открыл виртуальную карту в byn в приорбанке. Успел сделать один перевод в прошлом месяце. Сейчас и приорбанк не принимает платежи в byn из-за границы. Пока что рабочая схема через paysend это pln -> usd. Платеж сразу конвертируется в byn и падает на карту по грабительскому курсу приорбанка. 

Кейс 2. Отправляю на свою карту в альфа банк через paysend, конвертация из EUR в USD, все работает даже сейчас, только что специально проверил, комиссия терпимая.

Кейс 3. Работает перевод на карту через paysend в Приорбанк. Перевести деньги с Европы в Беларусь, из аккаунта, зарегистрированного в США, нельзя.

Перевести через Paysend

KoronaPay (она же «Золотая корона»)

Российский сервис подходит, например, для переводов из Грузии и Узбекистана. Комиссия сервиса из этих стран — 1%. Проверяйте, какие  беларуские банки пока работают с этим сервисом: например, у БСБ Банка пока проходят операции, а вот Белагропромбанк уже приостановил переводы в долларах и евро. 

Кейс 1. Читатель переводит из России, в беларуских рублях, в Технобанк.

Оставить родителям деньги дома

Те, кто недавно совсем уехал, во вторую волну IT-эмиграции, рассказали, что предусмотрительно оставили родителям деньги наперед. И, похоже, правильно сделали. 

Передать наличные через знакомых, кто едет в Беларусь

Это способ взаимопомощи тоже оказался очень популярным методом для небольших сумм, хотя и требует бОльшего количества времени и телодвижений.  

Ещё лайфхаки от читателей dev.by

Очевидный способ для тех, кто за границей всё ещё получает зарплату на карту беларуского банка. «Я сделал вторую физическую валютную карту в Приорбанке (по сути — дубликат), которая физически находится у родителей, и на неё делаю переводы. Родители ей везде расплачиваются, в основном, бесконтактно. Но если вдруг понадобится, то и пин-код у них есть».

Способ, не учитывающий межбанковскую комиссию и конверсию, но всё равно смекалистый. «Сначала побывал в Грузии, где сделал грузинскую карту. Потом сделал польскую карту.

Одну из этих карт оставил родителям — допустим, грузинскую. А с польской карты на грузинскую закинуть деньги уже не проблема». 

Крипта. «Лучше всего работает крипта в стейблкоинах, вывод через обменники или биржу».

Хавала, или «итальянский кредит». В чатах пользователи делятся опытом отправки денег в обход банков и предлагают услуги посредников. Работает это так: за рубежом отправитель переводит деньги посреднику в валюте через банковский перевод, платежную систему или финтех-сервис, а посредник отправляет аналогичную сумму адресату в Беларуси: например, со счета на счет или с карты на карту. В итоге получается два p2p-перевода. Ненадежный и не совсем законный (в некоторых странах — незаконный) способ передачи денег — будьте внимательны. 

Revolut. «Переслал в Беларусь свою карту Revolut». UPD. «По поводу использования карточки Revolut в РБ — с этим сейчас огромные проблемы. Практически никакие беларуские банки не дают снимать наличные в банкоматах, человеку приходится экспериментальным путём нащупывать, где выдают.

Одним из немногих рабочих был Альфа-Банк (до недавних событий), и то с комиссией 20%, но за счёт высокого курса к рублю всё равно курс был выгоднее, чем была бы продажа наличной валюты за рубли».

Переводите деньги с помощью Payoneer

---

Вы дочитали этот материал до конца. Если вы здесь оказались, значит, скорее всего, вас что-то зацепило. Потратьте еще 30 секунд, пожалуйста.  

Беларуское ИТ нельзя представить без dev.by.

Мы уже почти 15 лет делаем важные и честные материалы, помогаем каждому из вас делиться профессиональным опытом и мнениями, робім беларускую версію. Мы радовались успехам индустрии вместе, обращали внимание на несправедливость, даём слово каждому.

Сегодня редакция dev.by — команда удалённых беларусов из 10 человек. Ещё у нас есть менеджмент, бэкофис и, конечно, технические специалисты. У нас 600+ тысяч читателей каждый месяц и десятки тысяч в телеграм-каналах и социальных сетях. Мы выпускаем 300+ новостей и больших текстов, вроде того, что вы только что читали. Все беларуские медиа цитируют dev.by.

У всех тёмные времена. И мы идём через идеальный шторм вместе с комьюнити. Наши рекламные доходы, которые были источником финансирования редакции, сократились в несколько раз.

При этом мы уверены, что тем более важно продолжать оставаться местом встречи беларусского ИТ-сообщества — всех, кто остаётся и уезжает.

Вы можете нам помочь. В конце прошлого года мы запустили подписную кампанию — начали собирать донаты от читателей. Мы хотим в 2023 собрать 1000 читателей-подписчиков. Сейчас их 170. 

Помочь нам можно через Patreon. Сейчас средний чек — около 10$, но мы рады любой сумме. Ежемесячные платежи делают наши планы более предсказуемыми, но вы сами смотрите, как вам удобно 🙂 

В Беларуси Patreon заблокирован. Мы будем добавлять другие способы.

Спасибо, что прочитали это сообщение.

Сколько Россия заплатила за дружбу с Лукашенко за последние 10 лет

Россия и Белоруссия уже не первое десятилетие состоят в особых торговых и экономических отношениях, но преференции от них получает в основном Минск, а не Москва. Как складывается и на чем держится «российско-белорусская дружба» в последнее десятилетие?

С самого начала политического кризиса в Белоруссии важное место в риторике противоборствующих сторон занимают отношения с Россией. Белорусский лидер Александр Лукашенко после президентских выборов звонил Владимиру Путину три раза за четыре дня и в публичных выступлениях подчеркивал, что Москва готова предоставить Минску помощь в случае «внешней агрессии». Кроме того, Лукашенко обвинил белорусскую оппозицию в стремлении разорвать связи с Россией — выйти из Союзного государства, Евразийского союза и «других интеграционных образований, где доминирует Россия». Лукашенко также обвинил оппозиционеров в том, что они готовят «ползучий запрет русского языка».

Противникам Лукашенко пришлось отвечать. Член Координационного совета оппозиции Белоруссии Павел Латушко, бывший министр культуры страны, 20 августа заявил, что Россия для Белоруссии — основной экспортный рынок, источник энергетических ресурсов. «Мы ментально глубоко связаны», — добавил он, уточнив, правда, что с Евросоюзом страна тоже должна налаживать отношения.

Причина, по которой «российскому вопросу» отводится важное место в политической полемике, кроется в тесных экономических отношениях между двумя странами. Часто можно услышать, что ресурсная поддержка со стороны России годами позволяла властям поддерживать уровень жизни населения и свой рейтинг. Forbes разбирался, насколько в действительности критична для белорусской экономики российская поддержка. Как складывались российско-белорусские отношения в последнее десятилетие и кому удается извлекать из них большую выгоду?

Дорогая дружба

«Единственный союзник, который остался у России, — Беларусь. Я часто Путину об этом говорю: я понимаю тебя, ты не можешь Беларусь потерять», — говорил Александр Лукашенко чуть больше чем за месяц до президентских выборов. Он подчеркивал, что потеря Минска как союзника нанесет «сильнейший удар по внутренней политике» России.

Правда, для Москвы такая дружба обходится недешево. Россия — крупнейший кредитор Белоруссии. На конец марта 2020 года объем кредитов, предоставленных Минску Москвой, достиг почти $8 млрд, следует из проспекта эмиссии белорусских евробондов. Для сравнения: объем кредитов белорусской экономике со стороны Китая — $3,3 млрд. Только с 2011 года долг перед Россией, по данным платежного баланса Союзного государства, вырос почти в три раза с $3 млрд. Объем прямых инвестиций со стороны России с 2001 по 2018 годы составил $11,9 млрд, почти половина приходится на приобретение «Газпромом» трубопроводной компании «Белтрансгаз».

Самая значимая часть российской помощи союзнику — энергетические субсидии. С 2012 по 2019 год они составили $45 млрд, подсчитал для Forbes заместитель руководителя экономического департамента Института энергетики и финансов Сергей Кондратьев.  Во времена высоких цен на энергоносители, в 2012 году, они достигали 17% белорусского ВВП — это в разы больше, чем, например, субсидии, которые получают страны Восточной Европы в рамках выравнивающих механизмов ЕС.

Субсидии для Белоруссии можно разбить на три составляющих. Первая — это льготная стоимость природного газа по сравнению со средней экспортной ценой в другие страны. С 2012 по 2019 год Белоруссия получила от этой субсидии $17,4 млрд. В некоторые годы цены на газ для Белоруссии и других стран отличались более чем в два раза. Например, в 2012 году цена газа для Белоруссии составляла $168,4 за тысячу кубометров, а для других стран-покупателей — $368,8, отмечает Кондратьев. Вторая статья субсидий — это нулевые экспортные пошлины на нефть, эффект от них в рассматриваемый период составил $24,9 млрд.  Третья — беспошлинный импорт нефтепродуктов из России — дала белорусской экономике $2,7 млрд.

Российская нефть важна для Белоруссии, не располагающей большими нефтяными запасами. У страны есть лишь небольшое нефтяное месторождение Речицкое, где в последние годы добывается не более 1,7 млн т. Вся эта нефть направляется на экспорт, говорит Кондратьев. Российская же нефть является основным сырьем для Белорусских НПЗ, которые потом продают нефтепродукты за рубеж. По итогам прошлого года Белоруссия заняла четвертое место по объему поставляемой из России нефти (18 млн т или 6,7% от всего экспорта), после Китая (70,6 млн т), Нидерландов (46,2 млн т) и Германии (18,9 млн т). Тройка крупнейших поставщиков нефти в страну — «Роснефть», «Лукойл» и «Сургутнефтегаз».

Кроме того, Белоруссия — второй потребитель российского газа после Германии, говорил в конце июня Лукашенко. Согласно данным российской ФТС, в Белоруссию в 2019 году было продано российского газа на $2,7 млрд, опережали ее по этому показателю только Австрия ($3,2 млрд) и Германия ($10,6 млрд). Газ поставляет «Газпром», и для газовой монополии Белоруссия — один из крупнейших потребителей. Всего в 2019 году в страны дальнего зарубежья и бывшего Советского Союза «Газпром» поставил 271,1 млрд куб. м газа, из них 19,9 млрд куб. м, или 7,3%, пришлось на Белоруссию.

Разбавители и «перетаможка»

Несмотря на значительный объем субсидий, нефтегазовые вопросы в последние годы регулярно становились источником напряженности в отношениях между Москвой и Минском. «Я хотел бы, чтобы наши ученые изобрели какой-то новый источник энергии, чтобы мы на коленях не ползали даже перед нашими братьями, умоляя их и выпрашивая тонну нефти или кубометр газа», — возмущался в марте 2017 года Лукашенко.

Один из самых громких скандалов случился в 2011 году. Тогда Белоруссия получала российскую нефть без таможенных пошлин, но у нее было обязательство уплачивать российскому бюджету экспортную пошлину, если переработанные нефтепродукты продавались за пределы Таможенного союза.  В том же году Белоруссия вдруг резко начала наращивать экспорт растворителей и разбавителей краски. По итогам 2011 года он достиг более $1,9 млрд, хотя еще в 2010-м составлял $160 млн. Выяснилось, что «растворители и разбавители» — это отправляемые на экспорт нефтепродукты из российской нефти. Эта схема помогала стране не уплачивать пошлины в российский бюджет. Россия в 2012 году потребовала компенсацию в $1,5 млрд, а вице-премьер Аркадий Дворкович говорил, что объемы поставок нефти на 2013 год обсуждаются в увязке с решением проблемы белорусского экспорта растворителей. Спор удалось замять, а в следующем году экспорт разбавителей и растворителей из Белоруссии сократился в тысячи раз. Как объяснял посол России в Минске Александр Суриков, «растворительный бизнес вернулся в разумные рамки».

Еще одной точкой напряженности стали цены за природный газ, поставляемый в Белоруссию. В 2016 году на фоне падения газовых цен разница между ценами, по которыми газ поставлялся в Белоруссию, и той ценой, по которой он шел в Европу, резко сократилась — до $19 с $116 за тысячу кубометров в 2015 году. Минск настаивал на том, что платит слишком высокую цену. Белорусская сторона апеллировала к справедливой цене, которая высчитывалась от цены поставки в Германию методом «нетбэк» (рыночная цена без учета таможенных и транспортных расходов). В начале 2016 года эта цена получалась на уровне $80 за тысячу кубометров, но к концу года из-за роста цен на нефть эта формула приводила к $100. Для России это был принципиальный вопрос — для «Газпрома» снижение цены на газ для Белоруссии даже на $10 означало снижение выручки на $200 млн.

В итоге Белоруссия в одностороннем порядке перестала платить контрактную цену $132 за тысячу кубометров, заменив ее «справедливой» — $73. К февралю 2017 года долг Белоруссии достиг $550 млн, говорил министр энергетики Александр Новак. Сторонам удалось прийти к компромиссу, так называемой «перетаможке». Суть ее заключалась в том, что плановые поставки нефти составляли 24 млн т в год, из них по факту поставлялось 18 млн т, а остальные 6 млн т шли транзитом. Белоруссия получала за эти 6 млн т таможенной пошлины на $500-800 млн в год, говорит Сергей Кондратьев из Института энергетики и финансов. Россия отказалась от «перетаможки» лишь в 2020 году.

Убыточный маневр

Последний по времени большой спор в Союзном государстве произошел, когда Россия приступила к реализации нефтяного маневра, который предполагал постепенное уменьшение экспортной пошлины на нефть до нуля к 2024 году. Одновременно с обнулением экспортной пошлины маневр предполагает повышение налога на добычу полезных ископаемых. Таким образом, российские нефтедобывающие компании будут платить не за экспорт нефти, а за добычу. Соответственно, для Белоруссии, которая беспошлинно импортирует 24 млн т российской нефти ежегодно, такой  маневр означает рост цены на нефть. Свои потери страна оценивала в $10 млрд в течение шести лет.

Белоруссия требовала для себя компенсации.  Москва же припомнила Минску «все эти растворители». Сделал это глава Минфина Антон Силуанов. Обычно сдержанный на публике чиновник заявил, что доверие к соседу потеряно. «Мы говорим: нельзя быть односторонним, выгоды односторонние иметь. Вы наш сосед, наш союзник по Союзному договору, но в последнее время доверие потеряно», — сказал Силуанов, на тот момент первый вице-премьер. Помимо растворителей, российскую сторону беспокоил реэкспорт через Беларусь санкционных продуктов, которые запрещены к ввозу в Россию, и подакцизные товары — сигареты «низких сортов», которые также поступали в Россию через границы соседа.

По итогам 2019 года Белоруссия оценила свои потери из-за маневра в $300 млн, оценка потерь на 2020 год — $420-430 млн. С 2019 года страны начали вести переговоры о промежуточном решении, которое бы помогло Белоруссии сгладить эффект налогового маневра. Переговоры осложнялись из-за инцидента с «грязной» нефтью из России, прокачанной через нефтепровод «Дружба» на белорусские НПЗ, из-за которой Белоруссия потеряла, по собственным оценкам, $2 млрд. В итоге в конце марта стороны договорились о скидке в $15,7 на тонну. Если ориентироваться на 18 млн т, которые Белоруссия ежегодно закупает для себя, то скидка составит почти $283 млн.

В первом полугодии 2020 года Белоруссия сократила закупки нефти в России — в феврале-марте поставки упали до 0,4 млн т в месяц против обычных 1,2-1,5 млн т. В то же время Минск начал закупать нефть в США, Норвегии, Саудовской Аравии и странах СНГ, описывает ситуацию Кондратьев. Но на импорт из России все равно приходится свыше 80% всех поставок, а стоимость нефти из альтернативных источников оказалась существенно выше поставок из России — на $5-20 за баррель, добавляет он.

Односторонняя выгода 

Главный принцип, по которому Лукашенко удавалось выбивать скидки у России, в том, что он вступает в союзы с разными частями российского госаппарата или крупным бизнесом, считает эксперт Московского центра Карнеги Максим Саморуков. В разные годы это было нужно, например, «Газпрому», который строил через Белоруссию газопровод Ямал — Европа, или «Росатому», который совместно с Белоруссией строит АЭС, говорит эксперт.

Сейчас в Белоруссии все — и власти, и оппозиция — говорят о планах диверсифицировать экономику, однако ни IT-сектор, ни агропромышленный комплекс не смогут заменить российские субсидии, так как налоговые поступления от этих секторов в разы меньше, рассказал Forbes гендиректор Фонда национальной энергетической безопасности Константин Симонов. По сути, считает он, Россия много лет обменивала субсидии на политические уступки со стороны Белоруссии, но их не дождалась.

В политической сфере России было важно показать пользу от дружбы с Белоруссией другим постсоветским лидерам, но сегодня эта идея во многом утратила актуальность, считает Саморуков. «Лукашенко не вел себя как пророссийский лидер — не решил проблему с размещением российской военной базы, не признал Южную Осетию, сближался с Западом. Видно, что Путина это раздражало в последние годы», — заключил Симонов.

Скрытые проблемы и новые тренды • БЕСПЛАТНАЯ СЕТЬ

Опубликовано 5 декабря 2022 г. | Аналитическая записка

Беларусь в прошлом году столкнулась с беспрецедентными санкциями, а новые экономические условия привели к падению ВВП и росту инфляции. При этом ситуация на валютном рынке с апреля 2022 года остается стабильной. Белорусский рубль демонстрировал постепенное укрепление к доллару США и евро и снижение к российскому рублю. Укрепление белорусского рубля по отношению к доллару США создало у домохозяйств иллюзию того, что экономическая ситуация не так уж и плоха. В данном брифе анализируются основные факторы текущей ситуации на валютном рынке, а также описываются вызовы, которые могут дестабилизировать рынок. Также описывается важность смены выбранных валют в валютной корзине и начала переориентации экономики Беларуси с западного на восточное партнерство.

Политика Национального банка Республики Беларусь на валютном рынке

В Беларуси валюта всегда играла важную роль как показатель экономической стабильности. Реакция населения на резкие колебания курса белорусского рубля выражалась в немедленном росте спроса на иностранную валюту (преимущественно доллары США и евро). После того, как в Украине началась война и курс белорусского рубля начал снижаться, люди пытались делать валютные вклады в банках и покупать иностранную валюту. В отличие от Центрального банка России, Национальный банк Республики Беларусь (НБРБ) не вводил ограничений на валютном рынке. Однако белорусские финансовые учреждения ввели собственные лимиты на проведение безналичных обменных операций, снятие наличных в банкоматах и ​​с банковских счетов. Финансовые учреждения также ограничили наличие валюты в обменных пунктах и ​​ввели лимиты на платежные операции кредитной картой за пределами Беларуси. Все эти процессы происходили в условиях резкой девальвации российского рубля.

Динамика российского рубля повлияла на колебания белорусского рубля (см. рис. 1). Корреляция между валютами была сильной еще до войны, учитывая, что Российская Федерация является доминирующим экономическим партнером Беларуси, и с тех пор стала сильнее.

Доля российского рубля в корзине белорусских валют составляет 50 процентов. Более того, в 1-3 кварталах 2022 года зависимость Беларуси от российской экономики усилилась после потери украинского рынка и дефицита европейского экспорта. В период с января по август 2022 года доля экспорта товаров в страны СНГ (где основная доля экспорта приходится на Россию) составила 65,7 процента по сравнению с 58,4 процента за соответствующие месяцы 2021 года. очевидно при рассмотрении импорта товаров. Доля импорта из стран СНГ достигла 64,7% в период с января по август 2022 г. по сравнению с 61,3% в январе-августе 2021 г. (BSCBR, 2022).

Рисунок 1. Средневзвешенный курс белорусского рубля в белорусских рублях.

Источник: Статистический бюллетень № 9 (279) 2022 г.

Санкции и политика ЦБ России привели к стабилизации на российском валютном рынке. Центральный банк России ввел ограничения на отток капитала из страны, ограничил снятие наличных с банковских счетов и покупку иностранной валюты в обменных пунктах (Тинькофф, 2022). Отмена бюджетного правила оказала дополнительную поддержку обменному курсу российского рубля. Но основная причина разворота курса российской валюты после марта 2022 года связана с ситуацией во внешней торговле. Из-за санкций импорт значительно сократился. В то же время высокие цены на энергоносители позволили увеличить экспорт. В период с января по июнь 2022 года Россия демонстрировала высокий положительный торговый баланс (169,62 млрд долларов США), крупнейший за последние 7 лет (ЦБ РФ, 2022). В результате санкций ЦБ России начал подготовку рынка к работе с валютами дружественных стран.

Аналогичные тенденции наблюдаются и в Беларуси. НБРБ изменил состав торговли иностранной валютой, чтобы развернуть белорусскую экономику с западного на восточное направление экономического сотрудничества. В июле 2022 года китайская иена была включена в корзину валют. При этом доля российского рубля составляла 50 процентов, доллара США — 30 процентов, евро — 10 процентов и китайской иены — 10 процентов. В августе 2022 года НБРБ начал определять ежедневные обменные курсы для вьетнамского донга, бразильского реала, индийской рупии и дирхама ОАЭ. Наконец, с октября 2022 года обменный курс катарского риала определяется на ежемесячной основе (Национальный банк Беларуси, 2022). Эти изменения являются индикаторами текущих и запланированных структурных изменений в экономике, направленных на расширение сотрудничества с восточными экономиками.

Стабилизация валютного рынка и текущие риски

Белорусский рубль не повторил колебания российской валюты. Однако он скопировал свою тенденцию к укреплению доллара США и евро по состоянию на апрель 2022 года. Помимо повышения курса российского рубля и ограничений личных банков на рынках национальных валют, стабилизация белорусского рубля может быть объяснена положительной торговлей. баланс. В отличие от России рост чистого экспорта в Беларуси был обусловлен более быстрым сокращением импорта, чем экспорта. Есть несколько причин, по которым это может стать проблемой для стабилизации валютного рынка в будущем.

Во-первых, внешняя торговля Беларуси все больше ориентируется на российский рынок. Если у основного торгового партнера возникнут трудности (например, ограничение цен на нефть), это может привести к девальвации российского рубля и, как следствие, снижению конкурентоспособности белорусских товаров на российском рынке.

Во-вторых, переориентация белорусского экспорта с западных стран на восточные требует времени и дополнительных финансовых ресурсов, а экспорт не всегда рентабельный из-за высоких логистических затрат. Любые дополнительные санкции могут еще больше ограничить такие возможности.

В-третьих, основные экспортно-ориентированные услуги, такие как сектор транспорта и ИКТ, затронуты санкциями и их последствиями. В третьем квартале 2022 года грузооборот составил 68,3 процента по сравнению с аналогичным периодом 2021 года. Сектор ИКТ по-прежнему оказывает положительное влияние на рост ВВП. Однако в январе-сентябре 2021 года положительный вклад этого сектора в ВВП Беларуси составил 0,9 процента, а в январе-сентябре 2022 года — всего 0,2 процента.

Недавние успехи во внешней торговле в основном связаны с продолжением продаж калийных, азотных удобрений и других продуктов на мировом рынке, сильным российским рублем и открытостью российского рынка по отношению к белорусским компаниям, низким уровнем белорусского импорта и дешевым российским газом ( специальная цена для Беларуси составляет 128 долларов США за 1000 кубометров). Если условия торговли с Россией ухудшатся, а ключевые экспортно-ориентированные отрасли пострадают от санкций и репутационных рисков, валютный рынок может дестабилизироваться.

Еще одна проблема для стабильности белорусского рубля в среднесрочной и долгосрочной перспективе связана с поведением домохозяйств. В январе-августе 2022 года белорусы продали валюты больше, чем купили. Несмотря на колебания курса рубля, высокий уровень чистой выручки в марте был обусловлен банковскими ограничениями. В июне чистая покупка была связана с сезонными факторами (см. рис. 2). В остальные месяцы периода чистая продажа объясняется стабильной ситуацией на валютном рынке и снижением реальных доходов населения. Люди продавали валюту, пытаясь сохранить прежний уровень жизни.

Рисунок 2. Сальдо покупки и продажи иностранной валюты населением (+ «чистая покупка», — «чистая продажа»), млн. руб. ДОЛЛАР США.

Источник: По данным Национального банка Республики Беларусь.

В сентябре-октябре 2022 г. белорусские домохозяйства приобрели более (эквивалент) 300 млн. грн. долларов США на нетто-основе, преимущественно в долларах США или евро, что очень необычно для ситуации на белорусском рынке. Есть несколько возможных объяснений такого поведения:

1. Несмотря на трудности с получением виз, белорусы едут за покупками в Польшу и другие страны Европы. Из-за санкций, ответных санкций, а также жесткого контроля цен на внутреннем рынке ассортимент товаров сократился, а цены выросли. В европейских странах белорусы могут приобрести товары значительно дешевле как для личного пользования, так и для перепродажи.
2. Частичная мобилизация в России усилила неопределенность дальнейших политических шагов в Беларуси. Таким образом, домохозяйства покупают иностранную валюту, чтобы создать дополнительную подушку безопасности.
3. В 3 квартале 2022 г. впервые с 2017 г. произошел чистый отток денежных средств по международным денежным переводам. Традиционно в Беларуси наблюдался чистый приток иностранных денежных переводов. В 2022 году белорусские банки были отключены от системы SWIFT, что создало проблемы с операциями в иностранной валюте для банков, находящихся под санкциями. В результате приток денежных средств сократился (см. рис. 3). Однако отток денежных средств остался на том же уровне, что и в предыдущие годы. Это можно объяснить тем, что из страны уезжают специалисты высокого уровня и люди, занятые в сфере ИКТ. При переселении люди продавали квартиры и автомобили, обменивали накопленные доходы из белорусских рублей на доллары США или евро и отправляли на счета в иностранных банках (даже в условиях трудностей с проведением денежных переводов).

Рисунок 3. Чистый приток денежных средств (+)/ отток (-) по международным денежным переводам, млн долл. США.

Источник: По данным Национального банка Республики Беларусь.

Сохранение тенденции чистой покупки валюты при возможном ухудшении торгового баланса может привести к обострению ситуации на внутреннем валютном рынке. Еще одним риском для стабильности валютного рынка является недостаточный размер валютных резервов (в размере менее 3 месяцев ввоза). Более того, 900 млн. Доллары США в резервах, предоставленные МВФ в 2021 году в качестве поддержки для борьбы с Covid-19, не могут быть использованы, поскольку эта финансовая поддержка предоставляется в форме SDR (специальных прав заимствования) и обмена SDR на доллары США или других валют проблематично из-за санкций (Конгресс, 2022 г.).

В то же время решение Правительства о выплате внешнего долга в белорусских рублях поддерживает уровень валютных резервов. Также принято решение, что платежи по еврооблигациям Северному инвестиционному банку, Европейскому банку реконструкции и развития и Международному банку реконструкции и развития будут производиться в рублях. Эти решения снизили долгосрочный рейтинг страны по внешним обязательствам до уровня ограниченного дефолта. В этом смысле краткосрочные выгоды могут привести к значительным финансовым потерям в долгосрочной перспективе. В дальнейшем необходимо будет не только погасить просроченные долги, но и улучшить репутацию Беларуси на международном финансовом рынке. Сегодня Российская Федерация является основным инвестором в белорусскую экономику. Но поскольку его поддержка ограничена, ее, вероятно, будет недостаточно для безопасного функционирования белорусской экономики.

Заключение

Стабильность белорусского валютного рынка – это не результат экономических успехов, а скорее отражение ужесточения экономики. Укрепление белорусского рубля по отношению к доллару США и евро произошло на фоне ускоренного сокращения белорусского импорта. В то же время слабость белорусской валюты к российскому рублю влечет за собой конкурентоспособность белорусской продукции на российском рынке. Валютные резервы, хотя и недостаточные, сохранились в размере из-за низкого спроса на иностранную валюту и платежей по внешнему долгу в белорусских рублях. Нарушение экономических и политических отношений со странами Запада стимулирует белорусские власти к переориентации экономики на восточных партнеров, что привело к модификации состава валютной корзины. В долгосрочной перспективе нынешняя стабильность белорусской валюты может быстро исчезнуть в случае реализации одного или нескольких рисков. В случае девальвации российского рубля или ухудшения торгового баланса и увеличения спроса на иностранную валюту стабильность курса белорусского рубля может быть подорвана.

Ссылки

• Белорусский государственный комитет Республики Беларусь (БГКРБ). (2022). Социально-экономическое положение Республики Беларусь в январе-сентябре 2022 г. https://www.belstat.gov.by/ofitsialnaya-statistika/publications/izdania/public_bulletin/index_58794/
• Национальный банк Республики Беларусь. (2022). Статистический бюллетень № 9 (279) 2022.
• Национальный банк Республики Беларусь. (2022). https://www.nbrb. by
• Тинькофф. (2022). ЦБ продлил валютные ограничения на полгода. https://secrets.tinkoff.ru/novosti/czentrobank-prodlil-valyutnye-ogranicheniya-na-polgoda/
• ЦБ РФ. (2022). Платежный баланс, международная инвестиционная позиция и внешний долг Российской Федерации в первом полугодии 2022 года. http://www.cbr.ru/statistics/macro_itm/svs/p_balance/
• Конгресс. (2022). H.R. 6899- Закон о запрете обмена СДР России и Беларуси от 2022 г. Публичный закон № 117-185 (04.10.2022). https://www.congress.gov/bill/117th-congress/house-bill/6899.

Отказ от ответственности:  Мнения, выраженные в аналитических записках и других публикациях, принадлежат авторам; они не обязательно отражают сеть FREE Network и ее исследовательские институты.

Казначейство нацеливается на белорусские госпредприятия, чиновников и самолет Лукашенко

Минфин нацеливается на белорусские госпредприятия, чиновников и самолет Лукашенко

24 марта 2023 г.

ВАШИНГТОН — Сегодня Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США вносит в список три юридических и девять физических лиц, а также идентифицирует один президентский самолет как заблокированную собственность в соответствии с указом президента. (E.O.) 14038. Эти обозначения основаны на санкциях, введенных в отношении физических и юридических лиц в Беларуси в ответ на продолжающиеся жестокие репрессии против продемократического движения и гражданского общества в связи с мошенническими президентскими выборами в августе 2020 года. Эти действия также подчеркивают готовность Соединенных Штатов привлечь режим в Минске к ответственности за его соучастие в продолжающейся необоснованной войне выбора Российской Федерации против Украины.

 «Авторитарный режим Лукашенко полагается на государственные предприятия и ключевых должностных лиц для получения значительных доходов, которые позволяют проводить репрессивные действия против белорусского народа», — сказал заместитель министра финансов по борьбе с терроризмом и финансовой разведке Брайан Нельсон. «Мы по-прежнему привержены возложению ответственности на режим Лукашенко за его подавление демократии и поддержку путинской войны по выбору».

Одновременно и в духе Дня Воли в Беларуси Государственный департамент объявляет о действиях по введению визовых ограничений еще в отношении 14 человек, в том числе должностных лиц режима, причастных к политике угроз и запугивания белорусского народа, за их причастность к подрыву демократии в соответствии с Президентская декларация 8015.

Сегодняшние действия еще больше сближают Соединенные Штаты с их международными партнерами и союзниками в обеспечении того, чтобы режим Лукашенко заплатил цену за ужасное обращение с собственными гражданами и помощь режиму Путина.

ДОХОДНЫЕ ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПРЕДПРИЯТИЯ БЕЛАРУСИ

Открытое акционерное общество «Белорусский автомобильный завод» ( БелАЗ ) является одним из крупнейших производителей большегрузных автомобилей и больших самосвалов в мире. Сотрудникам БелАЗа, участвовавшим в забастовках и мирных акциях протеста после фальсифицированных президентских выборов в Беларуси в августе 2020 года, руководство компании угрожало увольнением и запугивало их. Лукашенко заявил, что правительство всегда будет поддерживать БелАЗ, и назвал его «белорусским брендом» и «частью национального наследия». Директору БелАЗа 9 лет0017 Сергей Олегович Никифорович (Никифорович). Ранее БелАЗ был включен в список Европейского союза (ЕС) и Канады.

OFAC вносит БелАЗ в список в соответствии с E.O. 14038 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, правительства Беларуси (ПБ).

OFAC вносит Никифоровича в список в соответствии с E.O. 14038 за то, что он был или был лидером или должностным лицом Правительства Великобритании.

Открытое акционерное общество «Минский автомобильный завод» ( МАЗ ) является одним из крупнейших производителей автомобилей в Беларуси и важным источником дохода для режима Лукашенко. Сотрудники МАЗа, участвовавшие в забастовках и мирных акциях протеста после фальсифицированных президентских выборов в Беларуси в августе 2020 года, были запуганы, а затем уволены руководством компании. Директор МАЗ Валерий Валерьевич Иванкович (Иванкович). МАЗ и Иванкович ранее были включены в списки ЕС и Канады.

OFAC присваивает MAZ статус в соответствии с E.O. 14038 за владение или контроль, или за то, что действовали или намеревались действовать в интересах или от имени, прямо или косвенно, правительства Великобритании.

OFAC вносит Иванковича в список в соответствии с E.O. 14038 за то, что он был или был лидером или должностным лицом Правительства Великобритании.

МОШЕННИЧЕСТВО НА ВЫБОРАХ

Центральная избирательная комиссия Республики Беларусь (ЦИК) был первоначально включен в список 23 декабря 2020 г. в соответствии с связанным с Беларусью Э.О. 13405 после фальсификации президентских выборов в августе 2020 года. ЦИК сыграла свою роль в недопуске кандидатов от оппозиции, отказе в доступе к избирательным наблюдателям и подтверждении неточных подсчетов голосов. OFAC ранее назначила высокопоставленных членов ЦИК после фальсифицированных президентских выборов в августе 2020 года и добавляет членов комиссии, которые присоединились к ней с тех пор. Эти новые члены включают Карпенко Игорь Васильевич (Карпенко), Алена Анатольевна Балдовская (Балдовская), Денис Владимирович Дук (Дук), Алена Константинова Кунцевич (Кунецко Аляксанд), 018 (Ткачёв), Екатерина Александрова Федосенко (Федосенко) и Александр Владимирович Южик (Южик). Карпенко ранее был включен в список ЕС и Канады.

OFAC назначает CEC в соответствии с E.O. 14038 за то, что он является политическим подразделением, агентством или инструментом Правительства Великобритании.

OFAC присвоило Карпенко, Балдоуской, Дуку, Кунцевичу, Ткачеву, Федасенку и Южику классификацию в соответствии с Е. О. 14038 за то, что они были или были лидерами или должностными лицами Правительства Великобритании.

РОСКОШНЫЙ АВИАЛАЙНЕР ЛУКАШЕНКИ

EW-001PA — Боинг 737, принадлежащий правительству Беларуси и используемый в качестве президентского самолета находящегося под санкциями США лидера Беларуси Александра Григорьевича Лукашенко. Лукашенко имеет эксклюзивный доступ к EW-001PA и другим роскошным самолетам и использует их для личных поездок. Более того, Лукашенко использовал EW-001PA со своей семьей и другими членами своего окружения для международных поездок.

OFAC идентифицирует EW-001PA как собственность, в которой Лукашенко, лицо, имущество и имущественные интересы которого заблокированы в соответствии с E.O. 14038, есть интерес.

САНКЦИИ ПОСЛЕДСТВИЯ

В результате сегодняшнего действия все имущество и интересы в собственности указанных выше лиц, которые находятся в Соединенных Штатах или находятся во владении или под контролем лиц из США, заблокированы, и о них необходимо сообщить OFAC. Кроме того, блокируются любые организации, которые прямо или косвенно принадлежат одному или нескольким заблокированным лицам на 50 и более процентов, индивидуально или в совокупности. Если это не разрешено общей или специальной лицензией, выданной OFAC, или исключением, правила OFAC, как правило, запрещают любые операции, совершаемые лицами из США или в пределах (или транзитом) из Соединенных Штатов, которые связаны с какой-либо собственностью или интересами в собственности определенных или иным образом заблокированных лиц.

Кроме того, финансовые учреждения и другие лица, участвующие в определенных операциях или деятельности с юридическими и физическими лицами, находящимися под санкциями, могут подвергаться санкциям или принудительным действиям. Запреты включают в себя внесение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг любым указанным лицом или в его пользу, а также получение любого вклада или предоставление средств, товаров или услуг от любого такого лица.

Сила и целостность санкций OFAC проистекают не только из способности OFAC назначать и добавлять лиц в список SDN, но и из его готовности исключать лиц из списка SDN в соответствии с законом.