Почему ePayments прекратит работу в России
ePayments – это онлайн-банкинг для совершения международных транзакций. ePayments прекратил работу в России с 12 февраля в связи с прошедшей проверкой от службы управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Рассмотрим, что случилось с ePayments основываясь на официальных отчетах и мнениях экспертов.
Содержание
- Почему ePayments закрылся
- Потенциальное будущее системы
- Можно ли будет вывести деньги
Почему ePayments закрылся
11 февраля 2020 года официально зарегистрированная в Англии компания ePayments Systems Limited получила утверждение от Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (сокращенно FCA) приостановить деятельность без предупреждения пользователей. FCA пересмотрело систему и контроль за незаконным оборотом денег через ePayments. Были выявлены недостатки, требующие немедленного исправления.
В следствии приостановки деятельности компании заблокировали пользовательские аккаунты.
Все счета клиентов были заморожены без предупреждения. Деньги до совершения всех исправительных процедур вывести невозможно. Была отключена верификация новых аккаунтов, поэтому регистрация невозможна.
ePayments закрывается только на время в связи с необходимостью отрегулировать дальнейший план работы платежной системы.
Сервис позволяет получать выплаты из любой точки мира в мгновение и без серьезной комиссии. В ePayments доступен вывод средств на другие популярные платежные системы, так как Webmoney, без комиссии, покупки онлайн или через карту, оплата прочих услуг в интернете. Любые транзакции возможно оставлять анонимными, у сервиса нет строгой верификации. Такие выгодные условия привлекают всё больше клиентов в систему, не оставляя шансов банкам.
Организация по финансовому регулированию обязует ePayments отрегулировать свободный поток денег через сайт. До блокировки ePayments не имела серьезных проверок и позволяла пользоваться услугами без верификации, что привлекло мошенников и коррупционеров для отмывания денег путем международных переводов и создавало проблемы.
Поэтому государство страны заморозило компанию для того, чтобы ePayments отрегулировала собственное лицензионное соглашение и сделала транзакции в системе безопасными.
Потенциальное будущее системы
Эксперты в области финансов не говорят о смерти компании. Скорее всего, ePayments отрегулирует собственную деятельность в течении некоторого времени и возобновит работу в полной степени. Только после этого пользователям для получения доступа к средствам придется пройти повторную верификацию либо выполнить другие требования со стороны сайта.
Это нормальная практика, ведь подобные платежные системы не вызывают доверия у правительства. Для борьбы с незаконными переводами создавалась служба Financial Conduct Authority, которая в свою очередь занялась ePayments в феврале 2020 года.
Можно ли будет вывести деньги
Согласно официальным новостям компании, все денежные средства клиентов на месте.
Приостановили счет только по требованию надзора FCA, деньги находятся в безопасности, как и раньше.
Лицензия на финансовую деятельность не была отобрана, поэтому блокировка ePayments – временное решение.
Как только компания сможет решить все разногласия с FCA, сервис возобновит работу в полном объеме. Стоит ждать повышенные требования к клиентам и необходимости заполнить дополнительные личные данные. Однако вывод средств будет возможен.
О сроках сколько будет не работать ePayments говорить сложно. Разморозка компании всецело зависит от скорости решения разногласий между фирмой и FCA. Никто не заявляет даже примерную дату возобновления сервиса.
ePayments приостановила работу по требованию британского регулятора
Платежные системы Таня Чепкова · 12 февраля, 2020
О сроках разблокировки средств популярная среди форекс брокеров платежная система ничего не сообщает.
ePayments Systems Ltd, компания, оказывающая услуги в сфере электронных денег и специализирующаяся на онлайн-платежах для индустрии аффилированного маркетинга, в том числе популярная среди представителей внебиржевой индустрии, приостановила свою деятельность из-за нарушений в процедурах противодействия отмыванию денег.
Компания опубликовала краткое заявление на своем вебсайте, в котором изложены некоторые подробности регуляторных проверок, повлекшие блокировку тысяч учетных записей клиентов. Согласно последней информации, за этим стоит Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA).
ePayments, которая утверждает, что ее клиентская база достигла миллиона пользователей, заявила, что регулятор заставил ее заморозить все учетные записи клиентов и запретил открытие новых «до тех пор, пока не будут исправлены нарушения, выявленные FCA».
В уведомлении также поясняется, что это решение было принято после регуляторной проверки систем противодействия отмыванию денег. Очевидно, что FCA осталось недовольно результатами, которые выявили «ряд слабых мест, требующих срочного исправления для обеспечения безопасного использования платформы клиентами».
Регулятор потребовал от ePayments Systems прекратить любую деятельность, пока не будут реализованы более жесткие процедуры проверок, гарантирующие, что сервисом не пользуются преступные элементы для легализации доходов, полученных незаконным путем.
В течение срока действия ограничений клиенты не смогут переводить средства, снимать их или вносить на счет, а также пользоваться картами ePayments.
Платежная компания уверяет, что делает все возможное, чтобы решить проблему в кратчайшие сроки. Клиентские средства находятся в безопасности на сегрегированных счетах в крупных банках, при этом ePayments мобилизует ресурсы, необходимые для устранения нарушений.
«Мы знаем, что это будет очень неприятное время для наших клиентов. Мы приносим извинения за любые причиненные неудобства и работаем с FCA, чтобы улучшить наши процедуры и возобновить работу счетов как можно скорее. Мы хотим заверить клиентов, что их средства останутся под защитой все это время», говорится в сообщении компании.
Замешана криптовалюта?
Пока неясно, что побудило FCA приостановить деятельность регулируемой компании, занимающейся электронными деньгами, но команда ePayments ранее была связана с криптовалютной биржей под названием Digital Securities Exchange (DSX).
В связи с тем, что Великобритания ужесточает регулирование сферы криптовалют, некоторые поставщики услуг в этой области были вынуждены прекратить операции. Очевидно, что эта волна докатилась и до партнеров и связанных сторон таких компаний.
ePayments Systems является авторизованным поставщиком услуг в индустрии электронных денег с 2015 года. Компания имеет лицензию FCA, которая разрешает ей выпускать виртуальные счета с IBAN, карты предоплаты, обрабатывать платежи, выпускать электронные деньги и обрабатывать кошельки с электронными деньгами на территории ЕС.
Между тем, статус DSX в качестве зарегистрированного агента одного из лицензиатов FCA, вероятно, привлек к компании повышенное внимание регулятора. Пользователей обязали пройти процедуры KYC (знай своего клиента) и раскрыть информацию ePayments Systems в рамках требований, связанных с противодействием отмыванию денег.
Волна новых правил, вытекающих из пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) повысила регуляторную планку для компаний, работающих в сфере криптовалюты.
Похожие статьи
Влияние санкций на Россию и Беларусь : Полоса: Справка и поддержка
Последнее обновление: 26 мая 2023 г.
Несколько стран и Европейский Союз продолжают вводить санкции против России и Беларуси после вторжения в Украину. Эта статья будет часто обновляться, чтобы отразить возможные последствия, которые вы можете увидеть в своей учетной записи.
Обновления списка запрещенных предприятий
Обратите внимание, что список запрещенных предприятий был обновлен, чтобы отразить запрет на использование продуктов и услуг Stripe для прямого или косвенного экспорта, реэкспорта, продажи или предоставления архитектурных или инженерных услуг любому лицу находится в Российской Федерации. Кроме того, список запрещенных предприятий был обновлен, чтобы включить в него информацию о том, что продукты и услуги Stripe не могут использоваться для каких-либо товаров (например, предметов роскоши), которые запрещены законом в отношении России.
Ранее Список запрещенных предприятий был обновлен, чтобы отразить, что использование услуг Stripe для любых сделок, участия или продажи товаров/услуг, прямо или косвенно связанных с Луганской и Донецкой областями, запрещено. Крымский регион уже считался запрещенным Stripe. Кроме того, список предприятий с ограниченным доступом был обновлен и теперь включает в себя запрет на использование продуктов и услуг Stripe для прямого или косвенного экспорта, реэкспорта, продажи или предоставления бухгалтерских, трастовых и корпоративных услуг или консультационных услуг по вопросам управления любому лицу, находящемуся в Российская Федерация.
Учитывая нестабильный характер ситуации, мы продолжаем внимательно следить за изменениями в законодательстве, затрагивающими наши обязательства по санкциям, и призываем вас делать то же самое. Вы можете найти в режиме реального времени обновления о том, какие юрисдикции Stripe считает запрещенными, просмотрев наш Restricted Business List .
Влияние на трансграничную торговлю
В настоящее время Stripe не поддерживает пользователей из России, Украины и Беларуси. Все основные сети кредитных карт объявили о прекращении обслуживания российских финансовых учреждений. Кроме того, Stripe не будет обрабатывать транзакции с участием российских финансовых учреждений, находящихся под санкциями, и не поддерживает «Мир». Это означает, что транзакции с картами, выпущенными в России, скорее всего, будут неудачными. Мы рекомендуем вам обеспечить соблюдение соответствующих положений о санкциях в вашей юрисдикции.
Воздействие на некоторые предложения продуктов для Пользователей, находящихся в России
Введены новые санкции, запрещающие предлагать определенные продукты и услуги, связанные с бухгалтерскими услугами, управленческим консультированием, трастовыми услугами и услугами по созданию компаний, архитектурными услугами и инженерными услугами, лицам, находящимся в России. С учетом новых запретов лица, находящиеся в России, больше не могут использовать продукты Stripe, входящие в сферу действия.
Кроме того, отражено в Списке предприятий с ограниченным доступом 9.Обновление 0008 выше, пользователи Stripe не могут использовать продукты и услуги Stripe для деятельности, связанной с вышеуказанными услугами, от лиц, находящихся в России.
Российская платежная система «Мир» перестала функционировать в Узбекистане из-за опасений нарушить санкции «из запасов министерства обороны, чтобы помочь ему отбить территорию и защититься от российских ракетных ударов.
Брифинг в прямом эфире: вторжение России в Украину
Брифинг RFE/RL в прямом эфире дает вам все последние события о полномасштабном вторжении России, контрнаступлении Киева, военной помощи Запада, глобальной реакции и бедственном положении мирных жителей . Все репортажи RFE/RL о войне на Украине, , нажмите здесь .
Пентагон объявил о пакете 25 июля после того, как Европейский Союз объявил о выделении помощи в размере 1,5 миллиарда евро (1,66 миллиарда долларов) для помощи Украине в ремонте инфраструктуры в условиях ударов с воздуха со стороны России по портовому городу Одессе и столице Киеву.
Американская помощь — это 43-я сдача оборудования из запасов Министерства обороны для Украины с августа 2021 года, говорится в заявлении Пентагона.
В комплект входят боеприпасы для систем ПВО Patriot и передовых зенитно-ракетных комплексов (NASAMS), зенитных комплексов Stinger, дополнительные боеприпасы для высокомобильных артиллерийских ракетных систем (HIMARS), бронетранспортеров Stryker и различные другие ракеты и снаряды.
Государственный секретарь Энтони Блинкен заявил в заявлении , что Соединенные Штаты, их союзники и партнеры будут и впредь поддерживать единство с Украиной.
«Россия может положить конец этой войне в любое время, выведя свои войска из Украины и прекратив жестокие нападения на украинские города и население», — сказал Блинкен.
Президент Украины Владимир Зеленский поблагодарил США за помощь в своем ночном видеообращении .
Он сообщил, что говорил ранее с премьер-министром Великобритании Риши Сунаком о том, как обеспечить поток украинского зерна на международные рынки в условиях ударов с воздуха со стороны России по портовому городу Одессе и столице Киеву.
«В первую очередь мы говорили о защите наших южных регионов, в частности Одессы, нормальной жизни людей и работе наших портов», — сказал он в видео. «Мы с Риши обсудили возможные шаги и возможное количество батарей ПВО. Великобритания может стать лидером, чья помощь с системами ПВО будет гарантировать реальную безопасность».
В последние дни российские удары наносились по объектам украинского экспорта продовольствия, в том числе по дунайским портам недалеко от границы с членом НАТО Румынией.
Киев обвинил Москву в нанесении ударов по поставкам зерна и инфраструктуре с тех пор, как она приостановила свое участие в черноморской сделке по зерну, заключенной в прошлом году при посредничестве ООН и Турции с Россией и Украиной, чтобы помочь смягчить глобальный продовольственный кризис, усугубленный вторжением России.
Сунак заявил, что во время разговора с Зеленским он ясно дал понять, что любые усилия России по предотвращению вывоза зерна из Украины будут «совершенно неприемлемыми».
«Премьер-министр сказал, что Великобритания тесно сотрудничает с Турцией в восстановлении зерновой сделки, и мы продолжим использовать нашу роль председателя Совета Безопасности ООН для дальнейшего осуждения поведения России», В заявлении офиса Сунака указано . Сунак также сказал, что он «потрясен разрушениями, вызванными недавними нападениями России на Одессу».
Зеленский также сообщил в своем видеообращении, что провел совещание в преддверии первого заседания Совета Украина-НАТО, которое должно состояться 26 июля. порты и наш экспорт зерна», — сказал он.
В Брюсселе глава Еврокомиссии Урсула фон дер Ляйен заявила, что она «решительно осуждает» удары России по украинским зернохранилищам и экспортной инфраструктуре, и пообещала продолжать поддерживать Киев.
«Сегодня мы заплатили еще 1,5 миллиарда евро, чтобы помочь [украинскому] государству работать и ремонтировать инфраструктуру», — написала фон дер Ляйен в Twitter .
25 июля Кремль отклонил призыв главы ООН Антониу Гутерриша к Москве присоединиться к сделке по зерну, заявив, что часть соглашения, позволяющая России экспортировать зерно и удобрения, не была соблюдена.
«К сожалению, на данный момент возврат к сделке невозможен, потому что [российская часть] не реализуется и де-факто никогда не реализовывалась», — заявил на пресс-конференции пресс-секретарь Дмитрий Песков.
Территориальный контроль Украины (обновляется еженедельно)
Региональные официальные лица в Украине сообщили рано утром 25 июля, что Россия нанесла новую волну из ударов беспилотников по Киеву, в то время как Москва заявила, что отразила украинскую атаку на один из своих патрульных катеров. в Черном море.
Все беспилотники, выпущенные за ночь в ходе шестой атаки на столицу Украины в этом месяце, были сбиты ПВО города, сообщил глава Киевской городской военной администрации Сергей Попко. По его словам, в результате нападения никто не пострадал и не пострадал.